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本日は節分ですね。恵方巻きや節分の豆なんか楽しいイベントが多い日でもあります。しかし、株式投資の世界では節分はちょっと不穏な日でもあるのです。投資の世界でよく言われる格言はたくさんあります。
つみたてNISAは2018年から始まり１年が経過しました。 今回はSBI証券から選ぶ、つみたてNISAにおすすめの投資信託を紹介します。
子供が大学まで進学して就職するのが一般的な現代、大学の学費は一体いくらかかるのか？そしてどのように準備すればいいのか？学資保険とつみたてNISAで比較します。
先週無事にジュニアNISA口座を開設できました。今回、二人の子供にどの投信を購入していくのが一番いいのか？私なりの考えで決めてみました。
昨年(2018年）の相場はかなり波乱なものとなりました。特に2月と12月は結構大きな下げもありましたので個人型確定拠出年金(iDeCo)をやっている方の多くがマイナスとなってしまった年だったでしょう。
NYダウ、日経ともに連日のか株価下落が止まりません。そんな中、長期つみたて投資家は今どうするべきなのか？ どんな行動をとるべきなのかをご紹介します。
こんばんは、balbal4です。 投信ブロガーが選ぶ！ファンド オブ ザ イヤー２０１８（Fund of the Year）が本日発表されました！ ファンド オブ ザ イヤー２０１８とは ファンド オブ ザ イヤー２０１８ TOP１０ 今回のランキングについて思うこと 先進国ファンドについて 全世界バランスファンドについて まとめ ファンド オブ ザ イヤー２０１８とは 一般投資家であるブロガーさんの目線で、自分たちが人にも勧めることができて、本当に投資しても良いと思う投信を投票で選び、広めるイベントです。 投票者一人について５ポイントを持ち点とし、５ポイントを１つから５つまでの投資信託に振り…
全自動で資産運用をするWealthNavi（ウェルスナビ）はロボアドバイザー人気Ｎｏ１の地位を築き上げています。なぜそんなに多くの人に支持されるのかその秘密を５つご紹介します。
マネックス証券の記事に、クラウドクレジット株式会社代表取締役杉山智行さんが「新興国投資はリスクが高いは本当か？」ということについて記載していましたので確認。
先日、閣議決定された平成31年度税制改正の大綱が発表されました。税制改正大綱とは自民党、公明党の税制調査会を中心に翌年度以降にどのように税制を変えるべきかを話し合いまとめたものです。これを元に国会に税制改正法案を提出する形となります。
今回は、財形とつみたてNISAを上手に活用して、1000万円を目指す資産づくりの術をご紹介します。財形で強制貯金、つみたてＮＩＳＡで資産運用の具体例についても説明しています。
SBI証券でジュニアNISA口座を開設し、子供資金は投資信託でつみたて投資することにしました。 しかし書類不備で書類一式が返却されてしまったので、そのことについて注意点を記載します。
一般会社員が老後資金を準備するには、「つみたてＮＩＳＡ」と「iDeCo(イデコ)」による税制優遇を味方につけて確実に貯める必要があります。
20代はこれからお金がかかるライフイベントがたくさん待っています。ですが、時間も十分ありますので、つみたてNISAを上手に活用してインデックス投資で資産を増やしましょう。
３０代は、住宅購入資金、教育資金の準備や、老後資金もきになるところです。何かとお金が必要な３０代の方々におすすめする、つみたてＮＩＳＡ活用術をご紹介します。
先日、平成31年度税制改正大綱が発表されました。税制改正大綱とは自民党、公明党の税制調査会を中心に翌年度以降にどのように税制を変えるべきかを話し合いまとめたものです。これを元に国会に税制改正法案を提出する形となります。
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2018年はかなり波乱の相場となりました。年初の予想だと強気な評論家や専門家がほとんどでしたね。日経平均は年末には3万円になると予想した方も何人か見ました・・・結果はみなさんご承知な通り２万円も割ってしまう状況です。
楽天証券で楽天カード決済すると楽天スーパーポイントが取得できます。 楽天スーパーポイントは100円につき1ポイント付与されます。 積立NISAの1ヶ月分は単純に40万円を12ヶ月で割ると33,333円となります。 おそらく、この設定にしている方がほとんどではないでしょうか。 しかし、それだと100円未満が切り捨てられてしまいます。 そこで1ヶ月毎の支払い額を100円単位にする方法として「増額設定」を使います。 「増額設定」の設定方法は以下の記事を参照してください。 開始月ごとのムダなく取得する金額 1月から購入する人 積立金額：32,600円 2月からの増額設定：800円 2月から購入する人 …
楽天証券では、毎月の積立金額が最大33,333円しか設定できません！ 「え～！それじゃぁ33,333円×12ヶ月＝399,996円で40万円使い切れないの？」 ………とはなりません。しっかり使い切れます！ ズバリ！増額設定かボーナス設定をすれば良いのです。 １．増額設定とは？ 増額設定は毎月の積立金額の設定にプラスして積み立てるという設定です。 積立金額設定と異なる点として、増額設定は残り月に増額をしていくことになります。 例えば1月に積立できず2月から積立を行う場合、 毎月の積立金額を33,333円とすると、積み立てる金額は33,333円×11ヶ月＝366,663円になってしまいます。 この…
米国株や米国ETFを購入する時は円から米ドルに変換する為替手数料がかかります。 これは円貨決済でも同様です。 一見すると円貨決済では円で米国株や米国ETFを購入しているように見えますが、 内部的には円から米ドルの変換を行っており、 ちゃっかり為替手数料を取られています。 ただし、円貨決済の方が簡単な分、為替手数料が多く取られているかというとそうではありません。 手動で円から米ドルに変換した時と同じだけの為替手数料になっていますので安心してください。 米国株を扱っているネット証券は以下の5社しかありません。 各社の為替手数料等は以下のようになっています。 証券会社 為替手数料 手数料 特定口座 …
https://koujinotousi.hatenablog.com/ 配偶者控除とは？ // 配偶者控除というのがあります。 社会人の方なら年末調整でよく耳にするのではないでしょうか？ これは条件を満たすと38万円税金が控除されますよという制度です。 その条件は以下の通りです。 12月31日時点で夫婦であること。 夫婦で生計を一にしていること。 事業専従者として給与をもらっていないこと。 本人の給料年収1,220万円以下（所得1,000万円以下）。 配偶者の給料年収103万円以下（所得38万円以下）。 12月31日時点で夫婦であること。 配偶者控除を受けるには12月31日時点で夫婦である必…
ここ数日はアメリカの株価も日本の株価も乱高下がとんでもないことになっていますね。大きく下がったと思ったら大きく上がったり。
最近の株式相場はかなり荒れていますね。今年の相場予想は１０月に消費税増税も控えていることもあり、ほとんどの専門家やアナリストが厳しいことを言ってましたね。
ADR（米国預託証券）とは ADR（米国預託証券）とは、「American Depositary Receipt」の略称で、もともと米国の投資家が米国以外の外国企業に自国通貨（米ドル）で投資できるように作られたものです。 つまり、英国株など米国以外の国の株式を米国市場で購入できるようにした銘柄の事です。 取扱いは米国株とまったく同じです。 米国株の配当金の源泉徴収税について 米国株の配当金には、現地の源泉徴収税がかかります。 現地とはその株式が所属している国になります。 つまりカナダのADR銘柄にはカナダの源泉徴収税がかかります。 源泉徴収税率は各国毎に大きく異なります。 国名 現地源泉徴収税…
確定申告とは 確定申告とは、所得にかかる税金（所得税及び復興特別所得税）の額を計算し、納めすぎた税金が還付金として手元に戻ってくる申請の事です。 所得の計算期間は1月1日から12月31日の1年間です。 確定申告書や決算書などの必要書類をそろえて、翌年の2月16日から3月15日（土日の場合は翌月曜日）までに税務署に申請します。 確定申告と年末調整との違い 社会人であれば毎年12月頭頃に年末調整を申請していると思います。 確定申告と年末調整では何が違うのでしょうか？ それはズバリ「給与から天引きされている所得税のみの過不足を計算して調整している」点です。 毎月給与から天引きされている所得税はあくま…
2018年12月のポートフォリオ 初めてポートフォリオをまとめました。 これから毎年ポートフォリオを公開できたら良いなぁと思います。 今年から投資を始めましたが、ドルコスト平均法など、どこ吹く風状態でドカドカ一括投資しまくっていました。 最早、現金がなく下がり続ける相場を指を咥えて眺めているだけになっています。 こんなに相場が下がるのであれば9月頃に大量に買い込むんじゃなかったと後悔しています。 私は今年の9月頃から投資を始めました。 私の投資元年はずっと下り調子でした。 購入する株がどんどん下がっていくのをロスカットもせずに、 「せっかく買ったんだから。」 「そのうち上がるだろう。」 と思い…
米国株の配当支払日を調べるサイト 米国株の特徴といえば配当金支払いの回数が多いということです。 たとえば多くの日本株では半年毎、少ない所だと年1回という銘柄も結構存在しています。 一方の米国株では四半期毎、つまり1年に4回も配当金を受け取れることが一般的です。 ところが配当を受け取れる回数が多いと、いつ振り込まれるのか把握しにくくなります。 配当金、受け取るとうれしいですよね。 キャッシュフロー計算にかかせないのが「いつ配当金が受け取れるのか？」という事です。 ちなみに、配当金を企業が支払っても、私達の口座にすぐに入ってくる訳ではありません。 証券会社によってマチマチだからです。 それぞれの証…
iDeCoのお勧めはマネックス証券！！！ // iDeCoのお勧めの証券会社はマネックス証券です。 お勧めポイントは以下の通りです。 口座維持手数料が無料である。 全てのクラスに信託報酬最安値が揃っている。 受け取り時に一括と年金を組み合わせる事ができる。 まだまだ商品の拡張余地がある。 順番に見ていきましょう。 口座維持手数料が無料である。 iDeCoでかかる手数料をまとめてみました。 加入時に国民年金基金連合会に支払う金額（2,777円） 加入時に金融機関に支払う金額（0円～1,000円程度）←マネックス証券は0円！ 運用時に国民年金基金連合会に支払う金額（103円） 運用時に信託銀行に支…
贈与税・・・それは理不尽な税金！！！ // 私は株を開始するときに贈与税という制度を知りませんでした。 そのため、妻の満期を迎えた定期預金600万円＋利息を私の口座に入金させました。 その後に贈与税の存在を知り青くなりました。 夫婦の資産を1つにまとめただけで、75万円も取られるのか...orz あこぎ過ぎるだろ！国税庁！ （←小心者なので政府に向かって大声でいえない。） というか、真面目に夫婦間での贈与税はなしにしないと、住宅程大きくない数百万円単位の大きな買い物ができませんので、経済効果的にもどうかと思います。 最近は共稼ぎの夫婦も増えてきており、口座は別管理にている家庭が増えてきていると…
米国株の贈与額は円貨 // 米国株を贈与または返済に充てる場合、税金の計算方法をご存じですか？ 日本の税務署は日本に存在していますので、全て米ドル建てから円建てに変換する必要があります。 これは確定申告で行う「外国税額控除」や「配当控除」も同様で、全て円に変換して税額を算出します。 円貨変換の計算式 円貨変換の計算式は以下の通りです。 贈与額（円）＝株数×単価×為替レート 株数 株数は贈与したい銘柄の株数です。 単価（米ドル） 単価は以下の単価のうち最小値です。 単価（米ドル） 移管当日の終値 移管当月の終値の平均 移管前月の終値の平均 移管前々月の終値の平均 ちなみに、私は銘柄毎日毎の終値を…
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2018年の相場は波乱な感じに終わりました。iDeCoやつみたてNISAをやっている方の大半はマイナスとなった2018年だったと思います。今後つみたて投資をするのに不安を感じてしまった方もいるかもしれませんね。
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