個人資産、資産運用、資金運用

投信やETFを選ぶ時の基準は？プロは【コスパ】を重視します！

投資信託やETFで確認したい指標にシャープレシオがあります。個人投資家で確認している人は少数派ですが専門家（プロ）の間では確認必須の数値。シャープレシオの意味や利用方法について分かりやすく解説しています。

【投資】ワクチン期待で株価上昇！このまま上昇トレンド入りなるか！？

こんにちは～「ぽん」です！18日の米国市場は、新型コロナウィルスのワクチン開発期待から大きく株価を上げました。NYダウ：24,597.37ドル（前日比+3.85%）S&P500：2,953.91ドル（前日比+3.15%）ワクチンを開発した会社はバイオ医薬品メーカーのモデルナという会社です。この

VYMの上位20銘柄の株価と配当利回り

米国高配当株式ETFであるVYMは、現在393銘柄から構成されています。 しかし、高配当株式の集合体といっても意外と高配当ではない銘柄もあるのです。 しかし個別株を購入するより、お買い得なパッケージ商品であることは確かです。

【米国株】投資先のご紹介（ITセクター）

今日から、米国株の投資先について、簡単にご紹介していきます。第1回は5/18現在で最大のウエイト（21.46%）を占める情報技術セクターです。セクターの割合はボトムアップの積み上げ結果最初にお断りですが、便宜上（管理上）、現在投資している米

新型コロナウィルスで収入減少なら国民年金保険料の免除制度を検討しよう

国民年金保険料も同様に新型コロナウィルス感染症の影響による減収の場合に臨時による特例免除申請の受付手続きが開始されました。今回はこの国民年金保険料の特例免除申請についてみていきます。

効率がよく簡単に取れるFP2級の勉強の方法

今回は効率よく簡単に取れるＦＰ２級の取り方について話を進めていきます。 ＦＰの受験者数は２、３級とも１５万人を超える人気資格です。   筆者もその人気につられＦＰの資格...

【投資】金への投資は儲かるのか？そのメリットとデメリット

こんにちは～「ぽん」です！今回は「金への投資は儲かるのか？」ということについて話していきます。本記事の対象は以下の通りです。・投資をしている人・投資先として金を検討している人目次１．金チャート２．金投資へのメリット３．金投資へのデメリット４．結論１．金チ

グルメ通販で失敗する人が続出！この“売り文句”は厳重注意です

※写真：通販で人気の『黄金比率ハンバーグとメンチカツ』資産運用の内容を中心にブログを書いていますが、お取り寄せグルメの記事の方が盛り上がるという不思議な状態となっています。新型ウイルス対策として、強制的に巣籠もり生活を強いられているので、通

【投資】レバレッジ3倍の米国ETF一覧

こんにちは～「ぽん」です！今回は「レバレッジ3倍の米国ETF」について話していきます。現在私が投資しているSPXL以外にもレバレッジ3倍の米国ETFは多く存在しています。以下、レバレッジ3倍の米国ETFになります。SPXL：S&P500の値動きの3倍に連動SPXS：S&P500の逆の値動きの

コロナショックでダメージを受けたインカムポートフォリオの減配状況を報告するよ

こんにちは、日比タクです。 投資家にとってポートフォリオというのはとても重要なもの。そうバイアンドホールドを信条とする長期投資家にとって、MYポートフォリオを構成する銘柄群というのは長い期間ライフタイムを共にする、いわば"家族"のような存在です。 日比タクのインカムポートフォリオも、今回のコロナショックでダメージを受けています。一時期は年収1年分ではとても足りない金額(2年分に迫る・・・？)くらいの金額のドローダウンを演じていましたが、今はやや戻ってきております。 日比タクは家計収支、配当金額、運用資産額などについては本サイトでもTwitterでも公開していますが、あまりポートフォリオ構成銘柄…

株式投資のTIPS（2）：マーケットは短期的によく間違える

『株式市場は、短期的には人気投票の場にすぎないが、長期的に見れば「価値」の計測器として機能する』（ベンジャミン・グレアム）ベンジャミン・グレアム（Benjamin Graham, 1894年5月8日 - 1976年9月21日）は、 アメリカ

一長一短？投資信託の暴落用の追加購入資金はストックしておくべきなのか？を400字で。

暴落時は出来るだけたくさん買い付けたいという目的で平時から追加購入資金をストックしておくことは是か非か。たしかに回復時のリターンにもつながるので一定の価値はあるのでしょうが、同時に資金の一部を遊ばせておくことにもつながります。そのうえ買付の

ソニー生命「変額保険」が目論見通りとなっている件

かなり昔に、ソニー生命の変額保険について記事にしたことがあります。本日「変額保険のご契約内容のお知らせ」のはがきが届いたので、改めて取り上げたいと思います。契約内容など契約内容・契約日：2008年5月1日・契約者および被保険者：私・主契約：

【資産形成】投資資金を貯める方法を解説：株式投資の初心者のススメ

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今年の株価は予想不可能！現金比率を高めて時間分散の投資を心掛ける

新型コロナウイルスが蔓延する中での投資方法について紹介しています。2020年は1年を通して株価の方向性が不安定になると予想しています。経済低迷が続くと収入不安も懸念されます。投資チャンスですが現金確保も大切になります。

「結い2101」に関するモーニングスター朝倉代表の説明が秀抜です。

独立系投信会社の鎌倉投信が運用する唯一の投資信託「結い2101」このファンドに関する説明をモーニングスターの朝倉代表がYouTubeで公開しています。（該当リンク：【ファンドの視点】「結い2101」鎌倉投信）私は（極めて）少額ですが、このフ

「ケンタッキーフライドチキン」驚きの売上33%増収！

5/12に日本KFCホールディングス（9873）が決算公表を行いました。（参考）日本KFC、前期営業益2.2倍に 持ち帰り需要旺盛（日本経済新聞）・2020年3月期決算短信・決算説明資料売上高79,634百万円（前期比+7.1%）、営業利益

CFD取引はリスクが高くデメリットがいっぱい？CFDの危険性を分かりやすく解説

最近、新型コロナウィルスの影響なのか、ハイリスクな投資話がたくさん回ってくるようになりました。2019年最大の消費者問題と言われたバイナリーオプションやCFDなんかが多いですね。今回はCFDについて「お金に生きる」が分かりやすく解説していきます。

5月の株主優待は金券割合が高い！株価急落の警戒は継続です。

5月の優待銘柄は約30です。1年間の中でも少ない月ですが、QUOカードなどの金券優待が多いのが特徴です。5月に関しては株価急落が起こる可能性が高い月と言われている点は注意が必要です（セル・イン・メイ）

eMAXIS Slimの総口数推移からインデックス投資家のタフさを学ぶ（債券編）。を400字で。

コロナショックによる暴落から1か月、eMAXIS Slimシリーズの債券ファンドにどれぐらい買いが集まっているかを調査してみました。総口数ベースでは国内債券はほぼ変化がなく、先進国債券では微増した程度でした。おそらく株式よりも下げ幅が小さか

知ってましたか？「日経平均プロフィル」

「日経平均プロフィル」投資にお詳しい方なら、もうご存知だと思いますが、そうでない方のために便利なサイトのご紹介です。テレビでもラジオでも毎日ニュースになり、日本人にとって一番身近な株式市場に関する指数が「日経平均株価」です。海外では、Nik

コロナによる在宅勤務、休業、収入減…etc　これらで投資を始める人へ…。

今、コロナで世の中は大変なことになっています。そして、そのことによって在宅勤務、休業、収入減…etc これらを要因として投資を始める、または始めようと思う方は多いのではないでしょうか？事実、証券口座などは開設数が増えているようです。投資というのは簡単に儲かる

やっぱり”株”がスキ☆親から子へ受け継ぐ＜楽しい株式投資＞

こんにちは。 今日もご訪問いただき、ありがとうございます。   若い頃から株式投資をしていた私の両親。 その影響を受け、私も高校卒業と同時に証券口座を開設。 ネット証券が出てきたころから、株式投資は私の趣味のひとつとなりました。

Kindle 第二弾出版しました！『来るべき大暴落！売りの優位性』

Kindle 第二弾出版しました！来るべき大暴落！売りの優位性※定価は1000円ですが2020/06/07までは300円です！　

ふるさと納税 最新ランキング！新型コロナウイルス医療対策支援もあるよ

ふるさと納税が「医療対策支援寄付（さとふる）」など取扱いが拡大してきています。コロナ自粛が続いていますので、ふるさと納税をチェックしてみるのも良いと思います。最新の人気ランキングや個人的なおすすめ品を紹介しています。

経済・社会の変化は短期と中長期を分けて考える必要がある

新型コロナウイルス出現後、私たちを取り巻く環境は大きく変化しました。仕事のやり方、学校授業の受け方、映画館の利用制限、買い物のネット活用へのシフト・・・そうした中で、現在、ビジネスの上では最も悪影響を受けているのが外食・観光業ですが、日本の

特別定額給付金の申請完了。実際に申請してみてわかった落とし穴

新型コロナウィルス感染症に対する経済対策の目玉として実現した国民一律に10万円の現金給付をする「特別定額給付金」の申請が始まりました。私が住んでいる自治体もようやくマイナンバーカード申請の方の先行受付が始まりましたので早速やってみました。やってみて分かった落とし穴がありましたのでご紹介しましょう。

Portfolio Checkerを利用開始

これまで、米国株のポートフォリオの管理については、いろいろとツールを試してきましたが、今回、無料で活用できるものの中で良さそうなものを見つけたので、早速、本日、自分のデータを入力してみました。Portfolio Checkerの紹介　・リベ

高配当のPFFを売却するかも？コロナがもたらした我が家の誤算

配当が高く株価が安定していることで注目なのがPFFです 。株式と債券の真ん中にあるような銘柄で人気があります。私は1000万円以上を保有していますが500万円ほど売却を検討しています。売却方針に至った理由を告白します。

日本株５万円以下で買える、おすすめ銘柄

５万円以下で買えるおすすめの銘柄を紹介します。 まず今回紹介する銘柄の判断基準について、判断基準は下記としました。 営業利益率が10％以上ある。 営業利益率が大幅に悪化していない...

高配当のSPYDは今買い時なのか？

SPYDは結局今買いなのか？どうなのか？知りたい人も多いのではないでしょうか？ 私なりに自分の投資方針を確認する意味も込めて記事にしました

2020年4月の運用成績～あれ？もう戻り気味？～

買いたい熱が高まった3月とは異なり、4月は生活優先になってました。気が付いたらなんだか戻り気味！？もう戻るの！？

Zoomを使ったオンラインムサコ会を行いました

新型コロナウィルス感染防止のため外出も難しい中、インデックス投資オフ会であるムサコ会も、先日、各自が自宅からZoomで参加するオンラインで行いました。...

eMAXIS Slimの総口数推移からインデックス投資家のタフさを学ぶ（株式編）。を400字で。

コロナショックによる暴落発生で多くの投資家が投資意欲をそがれたかのように見えた2020年4月、インデックス投資家は今がチャンスとばかりに強い買い意欲を見せていました。コロナショックから一か月間で低コストインデックスファンドのeMAXIS S

「一か八か」ファンド（100万円コース）

一般公開されたので、ブログ記事とします。（参考）【東京2020 一か八かファンド】に込めた想い　by yamamoto（みんなの運用会議）私が日本株の一部について、プロの助言を受けて「ポートフォリオ運用」をしていることは、これまで何度も書い

金投資に長期的な追い風！ETFを利用したお得な買付方法とは？

実物資産として人気なのが金投資です。株式や債券、不動産に続く投資対象として注目が高まっています。コロナウイルスの感染拡大でマーケットが混乱するなかで上昇を続ける貴重な資産。今後の見通しと投信方法について説明しています。

セミリタイアの準備・実施に関する記事（まとめ）

2019年1月にセミリタイアしたエルです。30年近く勤めたサラリーマン稼業から足を洗い、それから1年以上経ちましたので、私が仕事を辞める前から書いていた記事含めてセミリタイア・早期退職に関する記事をまとめてみました。なお、この後に書く記事も

夫婦で楽しい株式投資～必要なのはここでもやっぱり自己責任！

こんにちは。 今日もご訪問いただき、ありがとうございます。     日経平均も２万円台を回復し、今日の株価も好調ですね。 最近の株価の動きは、まったくもって先が読めない感じですよね。 って、私は経済にも金融にも疎いので、

なにこれ安い！！つみたてNISAで投資信託を自分のタイミングでたくさん買う方法

新型コロナウィルスの影響で株価が乱高下しています。当然つみたてNISAにも大きな影響が。底値で一気に買いたいという人も多いようです。今回はつみたてNISAで投資信託を自分のタイミングでたくさん買う方法をご紹介します。

積立投資で金額を変更するのは邪道！金額を増額するタイミングは？

積立投資の基本について説明しています。積立金額の増減の必要性や変更タイミングについてまとめました。また、管理人が積立額を増額して成功した時の事を紹介します。成功した増額タイミングは“年初来高値”という意外なものでした。

世間の投資信託への注目度合いと日経平均の奇妙な相関性。を400字で。

Googleトレンドでは任意のワードの人気度を時系列で見ることができます。「投資信託」の人気度を見てみると、相場変動の影響を多分に受けていることが分かりました。相場が好調な時ほど検索ユーザは積極的に行動しているようです。しかしこれは安易な利

減配を決断する勇気と増配を続ける意地【感想】

英蘭石油大手のロイヤル・ダッチ・シェルが減配を発表。実に80年ぶりの減配とのことで、その経営判断を支持します。 一方エクソンモービルは赤字も、配当については特に言及なし。現時点では増配予定だが・・・

資産形成は「運用力」と「入金力」で決まる

以前、「君は30歳で貯めた「種銭」を20年後いくらまで増やせるか？」という記事を書いたことがあります。2018年1月4日ですから、まだ現役サラリーマンの頃で米国株の運用がすこぶる調子良かった2017年を明けた直後。きっと、資産が過去最高の時

先進国株に過剰な期待はNG！今年はどん底に落ちる可能性もある

米国株や先進国株は先行き期待が大きい投資です。ただし、それだけの理由で集中投資をしても大丈夫でしょうか？世間で言われている“優良”という言葉は、イメージよりも脆弱である事実を理解しないと大きなリスクを抱えることになります。

吉野家ＨＤ(9861)の株主優待券3000円分｜新メニュースタミナ超特盛丼にも使える！

私の好きな吉野家ＨＤより株主優待券の食事券が届きました。 全国の吉野家だけでなく、はなまるうどん、海鮮三崎港などのお寿司も食べられます。

2019年は米中「貿易戦争」が繰り広げられていた。

現在、ラジオをつけても、テレビをつけても、ネットを見ても「新型コロナウイルス」の文字で埋め尽くされています。でも、思い出してください。昨年2019年は米中間では、アメリカ発の米中「貿易戦争」の話題ばかりだったことを私のこのブログに限っても、

有名な投資格言「セル・イン・メイ(株は5月に売れ)」に続きがあるってご存知ですか？アノマリーをしっかり理解しよう。

世界的な有名な投資格言に「セルインメイ（Sell in May）」というものがあります。セルインメイの日本語の意味としては「株は5月に売れ」ということです。この手のアノマリーは格言を表面的に捉えると勘違いしてしまいがちなんですよ。今回は「セルインメイ」について詳しく見ていきます。

2020年5月相場はどうなるか？

こんばんは、4月は堅調な相場でしたがいかがでしたでしょうか。私はそこそこ取れましたが、まだまだ資金の投入が甘いなと反省する月でした。さて5月に入りましたので昨年の5月を振り返りつつ戦略を考えたいと思います。

アトム　2020年３月の店舗売上高前年比較について語る。

アトム　2020年３月直営店売上高前年比較（202年４月10日公表） アトムから2020年の売上高前年比較の報告がありました。 全店舗計の３月前年比較 ちょっととんでもないことにな...

外出自粛・テレワークの世界でレベルアップするための3つのアクション

こんにちは、日比タクです。 2020年に入ってからはコロナウィルスの感染が世界的に拡大し、世界が大きく変わりました。私たちの生活も大きく変わりつつあります。 株価も暴落しており、値上がりを期待して投資をしていた投資家さんは大きなストレスを抱えていると思います。 そして始まった外出自粛。週末のお出かけの楽しみもなく、居酒屋に一緒に飲みにいくことも出来きず友人とも会えなくなりした。 そして政府から出た休業要請。徐々に企業はテレワーク(在宅勤務)に移行をはじめています。そして平日に外出をする機会もなくなりました。 多くの変化が私たちを取り巻く中、このテレワークの世界をどう捉えて行動していくかで将来が…