個人資産、資産運用、資金運用

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」に投票しました #foy2019

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」に投票しました。本イベントは、「投信ブロガー」が2019年10月31日までに設定された投資信託（ETFを含む）に対して、持ち点の5ポイントを1ポイント単位で投票し、表彰するというものです。

パーフェクトシェイプは持ち続けるべきなのか？

いつもご利用ありがとうございます。ｂｙきゃつきゃつ きゃつのブログへようこそ。 昨日は期待のパーフェクトシェイプ、増収増益もまさかの無配！！を話題にしました。毎回利益の殆どを配当していただけに保有者にとっては期待外れだったのではないでしょうか。きゃつもその一人でした。 前回のブログでは29日の株価については、敢えて言及しませんでしたが午前中は大きく値下げして（13％以上下げてました）午後には盛り返して最終はほぼ横ばいでした。今日の相場を考えるとパーフェクトシェイプに対する市場の評価は高かったと考えます。 無配の理由はkazuさんのブログに詳しく記載されておりました。有難うございます。事業拡大の…

売買高比率から投資信託の「隠れ短期売買」を暴く！

投資信託は本来的に長期保有を前提とした金融商品です。しかし、その運用内で短期売買を行い取引コストをいたずらに増加させているファンドが一部存在します。運用報告書から売買高比率をチェックすると、売買の頻度がよく分かります。売買高比率の高くなる理

野村インデックスファンド・国内債券が、投資対象マザーファンドが同一のファンドと併合へ

野村インデックスファンドFunds-iシリーズの中の国内債券ファンドである野村インデックスファンド・国内債券（Funds-i 国内債券）が、投資対象マザーファンドが同一の別ファンドと併合します。...

米国株ケーススタディ｜45歳で大暴落に巻き込まれたらどうなる？

ケーススタディと題して45歳・資産1,500万円の時点でITバブル→バブル崩壊に巻き込まれた場合の資産額推移を試算しました。フルインベストでガンガン積み上げている方も、年齢や資産額の上昇に合わせてリスクコントロールは必須です。これを機に10年後の暴落について考えてみてはいかがでしょうか？

うーん残念！！パーフェクトシェイプは50％超増益も無配か！？

ご利用いただければ嬉しいです。ｂｙきゃつきゃつ いつもきゃつのブログを御読み頂きまして有難うございます。 本日パーフェクトシェイプ（01830）の待ちに待った2019年4-9月期中間決算の発表日でした。既に大幅増益予想のニュースが流れて喜んでいたので配当も楽しみにしていましたが、今回の決算発表資料からは配当の存在が確認できませんでした。 中間配当を止めて本決算に集約されるのか？それとも今までの配当性向100％overを見直すのか定かではありません。この会社のオーナーは4700万株以上、役員も1000万株以上保有していますのでオーナーとしても配当が無いのは大きな収入減となります。 取り敢えず決算…

退職により目標とする資産配分比率の変更を行いました

退職により、目標とする資産配分比率を変更しました。...

1億円を達成して分かった『株価が下がったら全力買い』は成功しない

『株価が下がったら全力買い』は理論的には非常に効率的。ただし、その状況になった時に冷静に投資ができるかと言えば疑問です。リーマンショックで実際に大きな損失をこうむった経験を交えながら、資産を増やす方法について考えてみました。

不労所得を得る為には権利を最大限利用し複利効果を考えましょう。（初心者向け）

いつもご利用ありがとうございます。ｂｙきゃつきゃつ 周りには、きゃつの影響で中国株に投資した人が数人います。しかしきゃつが何も言わなければ1度投資した後そのまま売りもせず買いもせず放置される人が殆どです。 株式投資をした場合の重要な権利は投資した会社から配当を貰う権利とNISA口座による税金免除の権利です。NISAについて御存じの方も多いと思われますが落とし穴もございます。 特定口座で株式を購入した場合、配当及び売却時に利益が発生した場合、自動的に税金が引かれます。NISA口座で購入した株式の場合は非課税になります（日本の税金のみ非課税）。例え1億円の利益が生じても非課税です。 ではNISA口…

野村證券　ペーパーレスのサービスを申し込むと必ず500円もらえるキャンペーン実施中

野村證券からの各種報告書が郵送で届く方向けに、ペーパーレスとなるWeb交付サービスなど計3つのサービスに申し込むと、必ず500円もらえるおいしいキャンペーンが行われています。...

高配当ETFのSPYDて本当にいいの？投資家を惑わす人気商品の罠

投資家から急速に人気が高まっている海外ETFにSPYDがあります。直近1年の分配金利回りが4％以上で運用管理費（コスト）も最安水準と魅力的な言葉が並びます。しかし、データでは違った現実があるので参考資料として負の面を紹介します。

退職によりSBI証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）に申し込みました

前職の企業型確定拠出年金の資産の移管手続きのため、SBI証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）に申し込みました。...

為替リスク｜日本円は米国株をハイリスク・ハイリターンに変貌させる

S&P500の過去20年分のチャートを使用してドル建て・円建てのリターン・リスクにどれくらい差が出るのか調べてみました。その結果米国株は日本円に換算するとドル建てよりハイリスク・ハイリターンとなることが分かりました。

投資のタイミングを考える。

ショッピングにご活用ください。ｂｙきゃつきゃつ 今、投資している中国銘柄はアメリカとの貿易に関係なく将来成長すると考えておりますので、このまま保有します。更にトランプさんの影響で株価が下がるかあるいは現在の水準のままの場合は追加投資も積極的に行います。（勿論自己責任です） 逆に保有銘柄の株価が上昇してしまった場合はどうするのでしょうか？一定のルールを超えて割安感が無くなった場合（銘柄にもよりますが2-3倍程度）は投資を控えます。2-3倍程度で割安感が無くなったとは考えにくいのですが心理上、投資しにくくなります。 投資を開始するまでは比較的慎重になりますが、割安で事業内容と経営陣が誠実と判定され…

楽天銀行 満期1年0.11％の定期預金キャンペーンを開始

楽天銀行にて「円定期預金 冬のボーナスキャンペーン」が11月25日より始まりました。...

【ZMLP】異常な高配当利回り14%が魅力のエネルギー投資MLPETF｜原油価格高騰で注目

ZMLPはエネルギーインフラ投資を行う米国MLPに分散投資をするETFです。S&P500を上回る見込みを選定しており配当利回りが高い点がおすすめです。大気汚染の問題から脱炭素社会で注目されていますが減配の可能性や輸出先である中国との関係も気になりますので割合は少なめにしておきたいです。

J-REITで利回り確保！ 不透明市場を攻略する新戦略とは？

J-REITは配当利回りが高い人気商品。ただし、買付には10万円～80万円とまとまった資金が必要な点がデメリットでした。この点はSMBC日興証券のキンカブを利用すれば数百円～の購入が可能。積立設定もできるので非常に便利です。

オリックス・【JT】日本たばこ産業：：【2019年】株主優待/株主総会のお土産/今後の方針（７）

前回の「東急不動産・KDDI・理研ビタミン：【2019年】株主優待/株主総会のお土産/今後の方針（６）」に引き続き、今回は、オリックス（８５９１）、【JT】日本たばこ産業（２９１４）についての記事になります。★★★ ★★★（１８）オリックス（８５９１）（株主優待）権利確定月が３月と９月の年２回あり、１００株以上の保有でカタログが送られてきます（３年以上継続保有の場合は、別のカタログになります）下の写真は、３月に権...

株価の変動（決定）について（初心者の方？向け）

いつもご利用ありがとうございます。ｂｙきゃつきゃつ 株価はどの様に決定されると思いますか？きゃつも最初は株券と言うのは証券会社に用意されていて現在の取引金額のお金を出せば証書の様な物を頂けると考えていました。 例ですが1株1,000円の銘柄（会社）があったとします。Aさんが、100株を980円で買い注文しました。Bさんは、100株を1,020円で売り注文をしております。Cさんは、200株を1,030円で売り注文をしております。Dさんは、300株を1,040円で売り注文をしております。 上記の状況では誰も売買が出来ませんので1日中この状況が続けば取引が成立しません。 ところがココでEさんが600…

SBI・先進国株式インデックス・ファンド（雪だるま（先進国株式））が信託報酬を最安に引下げ

SBI・先進国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（先進国株式））（旧　EXE-iつみたて先進国株式ファンド）は、日本を含む先進国株式インデックスファンドです。2019年12月18日より、信託報酬が年0.1095％（税抜）から年0.0965％（税抜）に引下げられます。...

【資産運用】若い人に有利なつみたてNISAを解説します

こんにちは、ばらかん(@barakam63)です。 今回は、つみたてNISAについてお話しをします。 こんな疑問に答えます。 ● つみたてNISAの特徴は？● NISAと何が違う...

現金比率50%は怠け者向け！？カウチポテトポートフォリオの魅力

現金比率50%・カウチポテトポートフォリオの魅力についてご紹介します。怠け者の意であるカウチポテトは、しっかりとリスク対策をしながらも、好きな銘柄に投資できるという投資初心者の方にオススメできる投資方法です。

ジュニアNISA運用報告 -大学資金1000万円への（遠い）道-

ジュニアNISAを使って子の大学資金1000万円を貯めています。投資を使って学資を蓄えると学資保険よりはるかに効率的です。 本記事はジュニアNISAを始めてから半年程度経った時点での経過報告です。

11月に決行した"少額ロケットランチャー作戦"について解説したい

こんにちは、日比タクです。 今回は最近日比タクが試している "少額ロケットランチャー作戦" について少し説明をしてみたいと思います。

投資哲学、投資履歴、配当入金は全て記録しておきましょう。

いつもご利用ありがとうございます。ｂｙきゃつきゃつ 出張などでブログをお休みしていました。今日から再開しますね～。前回では各個人の投資哲学について掲載しました。これらはキチンと紙に書き出して記録する事を強くお勧めします。まず紙に書き出した場合、必ず自身がこう感じます。 『なんと薄っぺらい投資哲学なんだろう。こんなの投資哲学じゃない』 きゃつもその一人でした。全く問題ございません。これに気付かずに頭の中だけでルールを決めている、紙に書き出さずに哲学と向き合う事をしない。失敗を繰り返しても哲学を見直さない場合は後に大きな問題になります。 投資は簡単ではありません。株を買うだけで儲かる程甘くは無いの…

MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信（1550）　信託報酬を0.25％から0.15％に引下げへ

MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信（1550）は、MSCIコクサイ　インデックスをベンチマークとする海外先進国株式ETFです。2019年12月9日よりファンド・オブ・ファンズ方式からファミリーファンド方式に変更され、それに伴い信託報酬が現在の年0.25％（税抜）から年0.15％（税抜）に引下げられます。...

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019に投票しました

やっと投票しました。ブログあちこち読んだけど、イイネ、と思えるファンドは読む前と変わらなかった。ファンド新設や更新の重要情報は見過ごしてなかったのかな。よかった～。

米国株に集中投資することのリスク！世界分散が必要な理由とは？

投資家からの注目が高いのが米国株投資です。過去の成績は日本株や世界株式などを圧倒しており優良市場として人気があります。しかし、現在が好調だからと言って未来永劫にわたって優良とは限りません。米国市場の不安点について考えてみました。

個別株の移管手続きをやってみた

私は複数の証券会社に口座を保有していて、メイン用、積立用、配当狙い用、IPO用等々分けていたりするのですが、同一銘柄のものが複数証券にあったりしましたので、ひとつの証券会社に纏めようと、株式の移管をやってみることにしました。 個別銘柄の出庫と入庫 今回、移管元となったのはGMOクリック証券です。あまり理由が思い出せないのですが、ここにJT株が100株程ありましたので、それをメイン用のSBI証券に移管することにしました。ちなみに特定口座ですので、特定口座間の移管になります。 まずはGMOクリック証券から出庫手続きをします。 www.click-sec.com 大体の証券会社でもそうですが、出庫手…

仮想通貨がまた暴落

仮想通貨(暗号資産)がまた暴落してますね。 一時はビットコイン(BTC)も100万円台に回復していましたが、70万円台まで急落しています。イーサリアム(ETH)も同様に急落しており、一時15,000円台になっていました。 今回の急落の原因 相変わらず、乱降下が激しい仮想通貨ですが、今回の急落の原因は中国でしょうか？ jp.reuters.com ［上海／ロンドン ２２日 ロイター］ - 中国人民銀行（中央銀行）は２２日、金融ハブの上海で暗号資産（仮想通貨）取引に関連する違法行為の取り締まりを強化すると発表した。(中略)人民銀の取り締まり強化表明を受け、仮想通貨ビットコイン相場は下落。ビットスタ…

損出しクロスをしてみました

今年は株高ということもあり、一部利益確定して譲渡益がありますので、ちょっと早い気もしますが、配当金狙いの含み損銘柄の株を損出しクロスしました。 損出しクロスとは？ 年末恒例といいますか、損出しクロス自体は株式投資をしている方にとっては当たり前の知識かもしれませんが、一応説明をしておきます。 損出しクロスとは、含み損銘柄を売って損失を確定させ、すぐに同銘柄を買い戻すことです。損失が確定しますので、その分が譲渡益から減算され、結果、支払う税金が減ります。節税といいますか、税金の繰り延べです。 具体的な方法 寄り付き迄(8：59迄)に現物を成行で売り注文。 同じく、寄り付き迄(8：59迄)に同銘柄を…

つみたてNISAは延長らしいですが。。

つみたてNISA(積立型・少額投資非課税制度)が延長されるとの報道がありました。現行では最長で2037年末まででしたが、原則としていつから始めても20年間、非課税になるとのこと。とりあえず、いいニュースではありますね。 www.nikkei.com つみたてNISAは延長、NISAは？ つみたてNISAの期限が延長されるようなのは結構なことですが、つみたてではない普通のNISAの方はどうやら延長はなさそうな感じです。 www.sankeibiz.jp つみたてNISAは投資期間が20年ですが、投資枠は年40万円しかありません。 月3万3千円程度ですので、インデックスファンドの積立にはいいかもし…

アーリーリタイア目的で早期退職制度を利用し退職しました

長年勤務した会社をしばらく前に早期退職制度を利用して退職しました。...

現金比率50％ vs フルインベスト｜現金比率が資産に与える影響を調べてみた

米国株（S&P500）に全力投資した場合、現金比率30%、50%でそれぞれ投資した場合の過去20年のリスクとリターンを比較し、現金比率が米国株投資に与える影響を調べて、「現金比率50%」のメリット・デメリットを考察します。

bookeeの口コミ・評判まとめ　どんな人の自己投資に向いている？勧誘はある？

「お金のパーソナルトレーニング」として、注目を集めている。ライザップに代表されるパーソナルトレーニングは、「知っただけで終わり」という、単なるインプットに終始するだけの勉強とは異なり、確実に実践を伴う学びであり、かつ、個人の状況に合わせてプ

【重要】投資哲学（投資ルール）に教祖は存在しません。

宜しくお願いします。ｂｙきゃつきゃつ 何をいまさら・・。と思われるかもしれませんが、きゃつは 『中国株』に『長期間』で『安定』した『成長』が得られそうで『割安』な『個別銘柄』に対して『配当収入』と『株価の上昇』を目的として投資をしております。15年間以上、失敗を繰り返しながら投資活動を続けてきました。 上記をテーマに投資する場合の銘柄選びにルール（哲学）が必要です。投資に絶対はありません。自分が思った事と違う方向に向いた場合のルールも必要です。自分の予想と同じだった場合のルールも必要です。投資哲学は完璧なものはありません、失敗を繰り返しながら経験をもとに修正してより良いものが出来上がります。 …

たわらノーロードplus 先進国株式低ボラティリティ高配当戦略が繰上償還されました

たわらノーロードplus 先進国株式低ボラティリティ高配当戦略が、予定通り2019年11月19日に繰上償還されました。...

フリーランスが楽ちんって本当？会社員の安定収入の方が魅力です

会社員にとってフリーランスや起業した人はキラキラした存在に見えますよね！でも、これは本当なのでしょうか？独立して6年経過した管理人の率直な感想としては、会社員の方が安心で良いと考えています。フリーランスの現実について書きました。

【資産運用】投資初心者の味方、ドルコスト平均法とは

長期投資をするならドルコスト平均法でやりましょう。初心者でも簡単にできる合理的な投資手法になります。

『珍奇な愛称：シャイニング･フューチャー』世界中小型株式ファンドの気になる評価は？（珍称ファンド巡礼ツアー）を400字で。

世界中小型株式ファンドは国内、先進国、新興国の中小型株に投資するファンドです。販売会社が少ないせいで主力販売会社であるみずほ銀行が営業に注力しなくなると途端に純資産が減少してきました。ネット証券でも全く売れておらず、今後の資金繰りは相当な苦

1年間で純金融資産が1,200万円ほど増えている件

こんにちは、日比タクです。 今回はちょっと生々しいお話で、普段はあまり言及しない "資産額の増加" についてのお話です。 本サイトはサラリーマンの資産形成というテーマで情報発信をしており、 ・家計、マネーリテラシー・資産運用・仕事、キャリア などをメインに記事にしています。 個別銘柄の分析とかは自分以外にもお詳しい方々がブログなどで書かれていらっしゃるので、日比タクはあまりタッチしてません。 それよりは資産形成に対するスタンスや考え方、そしてそれを支えるマネーリテラシーなどの方が大切だと考えている。本サイトでは、そういった情報の発信をメインにしています。しかしリアルな資産形成を知っていただくた…

知識ゼロから始めるなら個別株よりインデックス投資がオススメな理由

投資の難易度という側面から比較し、知識ゼロから始めるなら個別投資よりインデックス投資の方がオススメな理由を解説します。魅力的な個別株投資ですが、実はリスク管理が難しく難易度の高い投資方法なんです。

フィデリティ証券　全ファンドの販売手数料を12月より撤廃へ

フィデリティ証券が取り扱い全ファンドの販売手数料を12月より撤廃し、恒久的に無料（ノーロード）にするとのことです。...

【初心者向け】投資の基本：分散投資

投資の基本、分散投資が分かるページはこちらです。これから投資を始めようとしてしている方は必読！

【VDC】米国生活必需品セクターETFはディフェンシブで景気後退局面に強い銘柄【XKP・KXI比較】

S&P500のセクター比率上位は情報技術、ヘルスケア、金融となっており、景気循環セクターの比率が高いため、それを補うためにディフェンシブセクターを追加するという考え方があります。景気後退局面に備え、ディフェンシブな生活必需品セクターであるVDCをポートフォリオに組み入れることは戦略としてアリでしょう。

損切の前準備～補填用の利確～

まっかっかのあの株を売る前に、損益通算のための売却を行いました。

2020年の世界経済見通し！今後の投資を考える上でのヒント

IMFから世界経済見通しが発表されました。新聞やテレビなどではネガティブな話が多いのですが実際はどうなのでしょうか？発表された数字から年末相場と2020年の投資戦略について考えてみました。注目国の見通しについてもピックアップ。

【金利入門】単利と複利って？

金利って難しそうですよね？でも、とっても大事なのでこの記事を読んで理解しましょう！

中国株投資を始めるなら、内藤証券1択です。

楽天市場で買い物する場合はこちらから ｂｙきゃつきゃつ 中国株投資を始める場合、証券会社への口座開設が必要です。（当然ですが）中国株を取り扱っている証券会社は複数ありますが中国株の場合、下記の点が重要です。 ・中国銘柄の情報が多い。（ニュース等）・NISAで中国株が買える。・手数料が安い方が望ましい。 外国企業なので国内と比較して企業情報は乏しいです。本を買って情報入手するにも最近は発行されている本も少ないです。（きゃつは本は二季報以外ほとんど買いません）となると証券会社のニュースは多い方が良いです。特に決算情報は早く、分かりやすく欲しい所ですね。 きゃつは内藤証券とアイザワ証券の2つに口座を…

ひふみワールドの一般購入版となるひふみワールド＋が2019年12月13日より運用開始

ひふみワールドは、日本を除く世界の株式を投資対象とする直販のアクティブファンドです。ひふみワールドの一般購入版となるひふみワールド＋（プラス）が12月13日に設定されます。...