個人資産、資産運用、資金運用

コロナの在宅勤務でアメリカではノートパソコンが売り切れ

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」コロナの在宅勤務でアメリカではノートパソコンが売り切れ

え？まだ銀行やコンビニで払ってるの？住民税の便利でお得な支払い方法を解説［2024年版］

毎年、6月は支払いが多い月ですね。自動車税、住民税、健康保険などの請求書が一気に到着するからです。今回は「住民税」のお得な支払い方法を「お金に生きる」が解説します。意外と知られていないお得な支払い方法があるんですよ。

あなたは井上陽水を聞きていますか？

もじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」あなたは井上陽水を聞きていますか？

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）が本日運用開始

ニッセイインデックスシリーズに、本日2019年10月31日より＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）が追加され、運用が始まりました。...

【必見！】お金持ちになる一番の近道は・・・！？

ロカです。 お金って何なのでしょうか？ 以前ブログでも書きましたが、お金は欲しいものを手に入れるための一つのツールであり、お金そのものには価値はありません。 つまり、お金は使ってこそ初めてその価値を発揮するのです。 このことに気付いている人はどのくらいいるでしょうか？ 「そんなことは分かっている」という方も多くいると思いますが、本当に理解できているでしょうか？ 日本人は世界的に見ても貯金が好きな人種です。 皆さんの周りにも投資はしないけど貯金はしています、という人は多くいると思います。 これは、「投資は減るかもしれないので怖い、とりあえず貯金しておけば減ることはないから安心だ」という考えからく…

ブラック企業からは逃げるが勝ち！

ロカです。 最近夫とよくDVDを見るのですが、この前夫が、 「ちょっと今から仕事やめてくる」 という映画を借りてきました。 セミリタイアを目指す夫にはもってこいのタイトルだと思い一緒に観ましたが、なかなか面白かったんです。 もともとは小説で、それを映画化したみたいで原作とは若干の違いがあるようです。 この映画に出てくるような所謂ブラック企業が世の中には沢山あって、苦しみながら働いている人が大勢いるんだろうなと思うと恐ろしいですよね。 映画だから大袈裟に表現していると思われるかもしれませんが、同じような職場環境はありますし、映画よりひどい環境で働いている人もいると思います。 幸い、私の夫が勤務す…

本当の幸せを掴みたいあなたへ！

ロカです。 皆さん、いくらあれば幸せですか？ 1000万円、1億、5億、いや、それ以上！ 人それぞれ答えは違いますよね。 お金で得ることができる幸せを追い求めるなら、答えはいくらあっても幸せにはなれません。 何故なら、人間の欲望は限りないからです。 例えば、学生時代にお金がなくてほしかった物でも、社会人になればそれほど苦にせず買えるものってありますよね。 おそらく、学生時代のお金がない頃に一生懸命貯めて買えば、手に入れた時大きな幸せに包まれるでしょう。 でも、金銭的に手軽に購入できれば、嬉しいですがそこまでの感動はないのではないでしょうか？ そしてより高価なもの、高機能なものを欲しくなります。…

やっぱり配当金は嬉しいものですね！セミリタイアにはインカムゲインは大切です！

先日、我が家が保有している日本株から配当金の振り込みがありました。 双日（←売却済） 1360円（税引き後） イチネンホールディングス 2600円（NISAの為非課税） この配当金とは別に、イチネンホールディングスから1000円分のクオカードも頂きました。 金額はまだまだ少額ですが、不労所得なので素直に嬉しいですよね。 私が株を購入しただけで、その企業の社員が一生懸命に働き、利益を還元してくれているんですから。 // この配当に関しては、色々な意見があります。 でも、私の個人的な意見としては、やはり配当はあったほうが良いように思います。 確かに税金面の事を考えれば、理論的には配当を無くして株の…

嘆いても何も変わりません！現状を打破するには何かしらの行動を！

ロカです。 先日経団連が発表した夏のボーナスの平均支給額が92万5947円という数字を見て、「自分の30倍も貰っている」や、「大手企業の平均なんて一般庶民には関係ない」など悲観的な反応が多く見られました。 私の夫は、まだボーナス支給日ではないので金額は分かりませんが、満額支給されたとしてもこの金額には届きません。 それでも、夫も私もボーナスを支給してくれる会社に感謝しています。 そもそもボーナスは業績が良い時に支給されるべきもので、支給が当たり前という考えが間違っているのではないでしょうか。 自分の勤務する会社のボーナスと大手企業のボーナスの支給額を比べて嘆いても、自分自身の現状は何も変わりま…

インデックス投資は退屈ですが、多くの人にとって最適な投資手法です！

ロカです。 今月もそろそろ終わりますね。 ここ最近個別銘柄の投資をしていません。 していないというより、資金が足りなくてできないと言った方が正しいですが・・・。 ただ、毎月の積立NISAやiDeCo、THEOは予定通り積み立てているので、資産自体は大きくはなってきています。 一週間に一度くらい我が家の運用状況をチェックしているのですが、コロナによる暴落も過去の話で、現在は利益が出ている状況です。 こうして考えてみると、インデックスファンドへの長期投資は株式投資によるリスクを最大限まで下げ、ほぼ間違いなくリターンを得ることができる優秀な投資手法だと思います。 ただ、唯一の欠点は個別銘柄への投資と…

何故仕事をしているのですか？改めて理由を考えてみてはどうでしょう？

ロカです。 あなたにとって仕事とは何でしょうか!? 私は今個人事業主として仕事をしています。 まだまだ始めたばかりで大きな利益は出ていませんが、少しずつ利益が出るようになってきています。 そして何より、自分の好きな事を仕事にできているのでとても充実した日々を過ごせています。 夫は、今の仕事がやりたい仕事という訳ではなく、家族を守るために一生懸命働いてくれています。 これって本当に素晴らしいことで、とても感謝しています。 本来、仕事は生活をするためにするもののはずです。 でも多くの人は、気付かないうちに仕事をするために生活するようになっているのではないでしょうか。 もちろん、責任感をもって仕事を…

大富豪から学ぶ人生の在り方！

ロカです。 先日「神様はバリにいる」という映画を見ました。 とても楽しく見させてもらったのですが、この映画にはモデルとなった人物がいると知って驚きました。 実際にどんな方かは知りませんが、映画通りの人なら素晴らしい方なんだろうなと思います。 お金に対する考え方、仕事に対する考え方は本当に参考になるし、何より心豊かに生活しているのがとても羨ましく思いました。 映画の主人公は、運が良かった部分も大いにありますが、その運の良さはその人自身が引き寄せたとも思います。 この人の場合、例えお金がなくても笑顔の絶えない楽しい生活をしているでしょう。 そうやって日々の生活を精一杯生きている結果として、お金がつ…

投資手法は十人十色、人それぞれに正解は違うはず。

ロカです。 我が家では、毎月夫と購入する銘柄や、資産運用の方針について話し合いをしています。 まだまだ経験の浅い二人ですが、お互いに勉強したり銘柄の調査をしていく中で少しずつ私たち夫婦に合った投資ができるようになってきたのではないかと思っています。 私たちは米国株インデックスファンドへの積立を投資の柱にして、全世界株式、日本株をターゲットにしたインデックスファンドヘ投資をして分散させています。 これらには、NISA、iDeCo制度を利用しています。 その他に、実験的にロボットアドバイザーへの積立、そして夫婦で調べて良いと思った日本、米国の個別銘柄に投資をしています。 // 私たちは、セミリタイ…

本業だけで大丈夫!?早急に別の収入源を確保しよう！

ロカです。 今現在、私たちはこれまで誰も経験したことのない状況をリアルタイムで体験しています。 政府も前例がない政策を進めなければいけず、非常に難しい選択を迫られているのではないでしょうか？ われわれ庶民にとっても、コロナウイルスの影響は甚大で、今まで常識とされていたものが一変して、新しい生活様式を受け入れざるおえない状況です。 そしてコロナウイルスによって、多くの企業の業績が悪化し、倒産する企業も多数出てきています。 また、コロナウイルスを別としても、AIの急速な進歩により、われわれ人間の仕事をAIが担う時代が近づいてきているのは間違いないでしょう。 そういった社会環境の中で、何となく大学を…

小遣いに不満があるなら家計管理に参加しよう！

ロカです。 奥様が家計管理をして毎月やりくりをし、旦那様は小遣い制という家庭が多いのではないでしょうか。 我が家の場合は、夫婦二人で家計管理をしていますが、旦那様は小遣い制を採用しています。 先日、新生銀行が「2020年サラリーマンのお小遣い調査」の結果を発表しました。 この調査によると、男性会社員の平均お小遣い額（昼食代含む）は39419円で、女性会社員は33854円だったそうです。 年代別に見ると、40代男性が36449円と最も低く、女性は50代が28327円と最も低かったそうです。 こうして見てみると、多くの会社員は余裕資金というのは限られているのだなと思います。 私の夫の上司の中に、「…

60歳での資産運用を展望

私は2019年51歳の時に少し周りよりも早く退職しました。1年と半年ほど前です。現時点では、現役時点と比べて「給与収入がない」点を除けば運用に関して、格別変わったところはありません。リタイア前後では、配当重視がいいかなぁと少し思いましたが、

米高配当株への投資は転換点へ！配当利回りランキングとは決別？

高配当株（ETF）の投資方法で役立つ話。配当を狙う投資は、“利回りが高い株”を買うという手法が一般的でした。しかし、見通しの不透明な相場ではこの方法が正しいとは言い切れません。投資の基本にそった銘柄選択について紹介しています。

チコちゃんに出た100歳の母

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」チコちゃんに出た100歳の母

いまから必要？相続に関する基礎知識 Part1

日本の税制では次世代に「資産をおよそ4分の1しか残せない」という可能性もあります。ただ、相続となると多くの方はどことなく「自分にはまだまだ遠い出来事」と感じてしまうものでしょうか。もし皆さんが資産を「残される側」だったとしたら…？相続について少しだけ一緒に見ていきましょう。

４０代会社員｜既婚子供２人の投資スタイルは？

40代、既婚者子供二人の会社員 自分がどういった商品にどのくらい投資すればいいのか知りたいと思う

6月の配当金実績を公開｜米国株買い増し効果の結果は？

６月の配当金は日本株と米国株から入金。特に米国株はコロナの下落時に買い増し、新規購入銘柄もあり大きく増額しています。

2020年 投資信託についての雑感 Part2【ゆるめ】

今回は「つみたてNISAから見るスイッチング」「つみたてワニーサ？」「つみたてNISAから見る相続税」の３本立てです。ワニーサはともかくとして、いずれも中長期で見た時の運用コストをどのように考えるか、ということが本質的な内容と思っています。皆さんはどのようにお考えでしょうか？

【配当金】2020年6月は前年比大幅減少

おそらく、6月の配当入金は終了したと思われるので、集計結果を記録しておきます。米国株（USドル）日本株（円）税引前1317..54207,050税引後953.33165,000米国株今月は23銘柄（一部ADR含む）から配当金の入金が...

ふるさと納税をすれば 住民税は会社にわかりずらくなり 副業がばれなくなる？

世界経済インデックスファンドのGDP比率変遷を記録しておこう（2017年～2019年）。を400字で。

世界経済インデックスファンドは国内・先進国・新興国の配分比率をそれぞれのGDP比率にしたがって配分しているバランスファンド。2020年、経済に大きな影響をもたらしたコロナウイルスによる一連の騒動がGDP比率にどういう変化をもたらすのか、判明

2020年 積立投資についての雑感 Part1【ゆるめ】

前回の第19回の記事を受けて「投資信託を取り巻く状況」や「スイッチングにかかる手数料」などの補完情報を（とりとめもなく）リサーチしてみました。日経の「少額投資信託が乱立しているよ」という内容のニュースを取り上げてみたいと思います。投資先の商品そのものだけではなく、業界を取り巻く状況にも目を向けて見ましょう。

【SPXL】株価下落で買い増し続行！ここから上昇傾向なるか？

こんにちは～「ぽん」です！6月25日の米国株式市場は急落と急騰がありました。開場早々の急落はどこまで下がるか分からなかったので買えませんでしたが、2回目の下落で買い増しをしました。結果的には取引終了前に株価が急騰したので良いところで買い増しできたと思っていま

【SPXL】先週末のコロナ第2波懸念はどこへ？と思っていたら株価急落！

こんにちは～「ぽん」です！先週末のコロナ第2波が懸念から3日経ちましたが、結局新規感染者数が落ち着いてきていることから株式市場は先週に引き続き依然レンジ相場を維持。と思っていたのですが、昨日の米国株式市場はコロナ第2波懸念で株価が急落しました。＜6月22～24日

シニアがiPhoneに乗り換え、本当に世に中そんなことがあるのか！？の巻

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」シニアがiPhoneに乗り換え、本当に世に中そんなことがあるのか！？の巻

トータル・リターンの底上げに重要な税金対策

今日は、投資にかかる税金の話をします。ブロガーのたぱぞうさん（なぜか、妻もこのハンドルネームはすぐ覚えた：笑）の記事を読んで思いつきました。（参考）米国株で高配当株を買うメリットデメリット（たぱぞうの米国株投資）上記記事は、芸能人（オリエン

年齢を重ねると日本人は不幸になる？FP業務で好評な意外なこと

久々にFP業務に関する記事です。新型コロナウイルスに伴い自粛状態でしたが仕事は徐々に再開しています。さて、今回は高齢者が抱える問題から考えるFPの役割について書いていこうと思います。日本では将来に対して不安を抱えている人が多いですね。お金の

英国最貧地域女性平均余命低下

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」イギリスのある報告、英国最貧地域女性平均余命低下

時間とお金の「縦」のアセット・アロケーション

「アセット・アロケーション」これは、一般的には投資における資産配分（株式・債券・REITなど）を表します。私の場合ですと、現在は個別株と投信を合わせて、アバウト米国株が7割、日本株が3割です。「アセット・アロケーション」は普通はこの様な言葉

本当はもっと日本株にも投資したい。のですが・・・

私は最初、日本株や投資信託から投資を始めました。1991年、社会人2年目です。ちなみに、投資信託は今のように低コストのインデックスファンドはなく、アクティブファンド（信託報酬は2〜3%）だし、何より販売手数料が3.5%とかいうのがザラにある

株式市場はバブル状態？優待銘柄、ホテル特化型リートを完全売却

コロナショックの急落で仕込んだ銘柄を一部売却しました。保有継続の銘柄と売却銘柄との違いについて説明しています。また、現状の株価をPERから水準を確認して、2020年の投資戦略について独自の視点を紹介しています。

一括投資か、つみたて投資か、それが問題だ。悩んだら思考と嗜好を整理しよう

投資信託による資産運用を始めるにあたり、ある程度まとまった資金があった場合に一括で買い付けるか、ドルコスト平均法を活かしてつみたて投資で買い付けるか、なかなか決断しにくい問題だと思います。短期的な相場の動きは予想不能なのでどちらが有利か不利

資産運用を始めたい人がまずやるべき事とおすすめのツールを紹介

資産運用を始めるにあたってまず何から手を付けるべきなのか？資産運用を始めるに当たって使えるおすすめのツールは？2015年から資産運用を始めて約5年で1,500万円程の資産を運用出来ている我家が考えをまとめてみました。資産運用と聞くとまず始め

一括投資？積立投資？値下がりに狼狽しない訳

ドルコスト平均法の仕組みを理解しながらすでに長期の積立投資に取り組まれている方にとってはおそらくご想像をいただける内容かとは思いますが、日本の日常生活においてはまだまだ認知されていない印象があります。どういうことなのか、積立投資について本記事を通して見ていきましょう。

【SPXL】レンジ相場？いや、株価下落傾向か？

こんにちは～「ぽん」です！今週（6月15～19日）の米国株式市場は、ヨコヨコのレンジ相場となりました。NYダウ：25,763.16⇒26,289.98⇒26,119.61⇒26,080.10⇒25,871.46S&P500：3,066.59⇒3,124.74⇒3,113.49⇒⇒3,115.34⇒3,097.746月8～11日まで続いた下落は、半値近くま

アセット・アロケーション（2020年6月）

従来、ほぼ定期的に米国株と日本株に分けて、ポートフォリオを開示してきましたが、今月からその方法を変更します。変更内容＜従来＞・米国株の全投資銘柄・シェアを開示・日本株の部分的な銘柄・金額を開示＜今後＞・全てのリスク資産の配分を開示・米国株に

SPYD（米高配当株）中心の運用は危険！長期投資で確認すべき事とは？

海外ETFの一つにSPYDがあります。高配当銘柄がパッケージになった商品で個人投資家から大人気です！ただし、商品の特性から考えると不景気相場では力が発揮しずらい面もあります。市場環境に合わせた銘柄選択の方法を考えてみました。

【株式投資】僕が実践しているグロース株の探し方：勉強した本の紹介

グロース株は売上高や利益が毎年成長し続けている銘柄のことを指します。高配当株に投資している僕がグロース株投資に取り組み始めた理由やグロース株の探し方について紹介します。またグロース株を探す上で参考にした本についても紹介します。

雨どいの落ち葉除去費用の妥当性は？

アパートの管理会社から、玄関前の雨樋から雨水が溢れているので、清掃(落ち葉除去)したいと連絡がありました。清掃費用は、税込み49,500円なので、「作業して良いですか？」とのことです。私は、質問を返しました。●清掃は、オーナー負担と契約書に書いてありますか？→調

【SPXL】レンジ相場でリターン目減り！上昇トレンドはまだか？

こんにちは～「ぽん」です！ここ数日の米国株式市場は11日の暴落以降、レンジ相場が続いています。現在、私はレバレッジETFである「SPXL」に投資をしているわけですが、こういったレンジ相場はレバレッジETFにとってあまり好ましい状況ではありません。レバレッジETFはその特

【株】6/15～6/19のトレード記録

こんばんは🍙ついに3回目のブログ。飽きやすい自分がどこまで続けることができるのか、、、どうぞ生温かく見守りください さて先週の大被弾がどうなったかといいます…

【投資】適切なリスク管理ができないと破産します！

こんにちは～「ぽん」です！投資をする上で重要なことの一つとして、「リスク管理（リスクコントロール）」があります。この「リスク管理」というのは本当に重要で、これが出来ずに大損した人、退場した人、破産した人が多くいます。リスク管理ができなくなるパターンはいく

ラグラン袖とバドミントン

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」ラグラン袖とバドミントン

【SPXL】株価急騰！急落？株価の変動が大きいものの想定の範囲内

こんにちは～「ぽん」です！6月16日はFRBの企業融資発言、日銀の金融緩和発言を受け、日経平均株価・NYダウともに株価が上昇しました。＜6月16日 株式市場＞日経平均株価：22,582円（対前日+4.8%）TOPIX：1,593円（対前日+4.0%）NYダウ：26,289.98ドル（対前日+2.0%）S&P500

株価上昇でも資産が増えないケースが頻発！その意外な理由とは？

株価で勘違が多い上昇率について説明しています。個人投資家から【前月〇％上昇した】という話を耳にしますが、それほど資産が増えていないケースがあります。下落のあとは見かけ上の大幅上昇があるので、誤解しないようにしてください。

【株】6/8～6/12のトレード記録

こんばんは🍙2回目のブログ更新です。 今週は反省だらけで悪い見本そのまんまをやってしまいました。押し目と思って買った場所が全く押し目ではなく、さらに深堀りし…