個人資産、資産運用、資金運用

4月10日　テレワークの暇に任せてペアトレードの銘柄検索

緊急事態宣言を受け在宅勤務。テレワークのIDを付与されましたが、実質上は何も出来ないので暇に任せてペアトレードの新規銘柄を検証。1つ見つけました。バックテストも実施した結果、年平均40万円程度儲かる可能性のあるペア発見。相関高く、収支のボラティリティも少ない。

4月10日　ペアトレードの銘柄選定

ペアトレードの銘柄選定に苦労しております。選定基準としては相関が高い、企業規模もそれなり以上、売買高が大きい株価に大きな差が無い　等々売買高は私のエントリー基準が両建てで1千万円（500万づつ）なので、あまりにも売買高が少ないと、自分の注文で値幅が大きく変動

4月9日　日経平均ボラティリティー・インデックス（IV指数）

日経平均ボラティリティー・インデックス※日経平均の変動率を示す指標まだ高いですね。40を超えてます。通常は20前後、高くても30程度です。統計を取りルールを決めてシステムトレード（ペアトレードの事）している私にとっては、イレギュラーなマーケットは不得意です。想

4月8日　IPO投資

IPO投資とは新規上場する際に分配される株を買う権利を取得し、上場時に売却して利益を得る手法を言います。勝率はなんと87%。すべてのIPOで権利を取得できれば、最低単元であっても数百万円のリターンを低リスクで得る事が可能です。しかし、こんな美味しい投資を皆がほって

4月9日　6勝4敗でも株式投資で勝てる。

どちらの投資スタイルが好きですか？①　1年目　+800万　、2年目　▲500万　、3年目　+600万　、　　4年目　▲300万　、5年目　▲100万...........　　なんだかんだで10年間で+1,000万円の利益②　1-10年目　毎年50万円、10年間で+500万円の利益私の投資スタイルは②の安定し

投資で一番重要な事(私見）

暇だから投資歴15年（中断歴あり）元手100万円を1億円にした私が考える投資で一番重要な事を記載します。ずばり！「平常心」だと思っています。私の投資スタイルはシステムトレードに近い投資方法を行ってます。一定の仮説を立てて、10年分のバックテストを実施。10年間で常

4月8日の結果

う～ん。前日と100円程度しか変わらない。マーケットは400円上昇しているぞよ。会社も営業休止しているし、トレードも小康状態で楽しみが全くなし。

4月8日　私の投資スタイル

本日より緊急事態宣言発令を受けて仕事が暇になります。会社は最低限の業務のみ、管理職である私は仕事無いけど出社。暇なので私の投資スタイルでも記載しようと思います。私の投資スタイルはペアトレードが基本でプラスIPOに応募してます。投資するにもギャンブルはしたくな

4月7日の結果

懸案の含み損案件を1つ処理しました。損失は60万円程度。しかしながら、源泉徴収が戻ってくるため、6日と比較しても殆どトータル収支には影響なく、今年の利益は120万円程度をウロウロしてます。今年の目標が500万円ですから、単純にひと月40万円4月末までに160万円の計算。

４日間台湾旅行、高雄の亀山公園と蓮池潭

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」４日間台湾旅行、高雄の亀山公園と蓮池潭

優待銘柄の配当性向一覧

優待銘柄の配当性向一覧をまとめてみました。配当性向とは「その期の純利益（税引後利益）の中から、配当金をどのくらい支払っているかをパーセンテージで表したもの」 パーセンテージが低けれ...

トランプ大統領インド訪問時、狙撃防止ポリカカーボネイトの厚さにびっくり

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」トランプ大統領インド訪問時、狙撃防止ポリカカーボネイトの厚さにびっくり

金持ち大家さん・貧乏大家さん(金利交渉No.2)

前回の続きです。前回は《短期プライムレート、長期プライムレート》についてでしたが、今回は《債務者区分》についてです。《金融機関の取引方針》以下については、次回とします。 再掲《金利交渉における金持ち大家さん・貧乏大家さんの違い》金持ち大家さんは、財務内容

4月13日投資成績　ジリジリと含み損が拡大

本日は3万5千円ほど含み損が拡大しました。只今エントリーしている投資が全部で500万円（買い250万、売り250万）しかないので、上げ下げしても数万円の変動しかありません。そんな中で含み損が3万５千円も拡大したという事は全面的に負けた日と言えるでしょう。エントリーし

4月10日投資成績　

総資産が1万円減少4月7日にエントリーしたペアトレードが微妙に利益を出したので半分だけ決済。しかし、3月27日にエントリーした銘柄は含み損が拡大しており、2つのエントリーで損益を消しあう構造でした。4月末で200万円まで行けると非常に楽に1年間過ごせるのですが。＜自

4月9日の結果　含み損を処理

新型肺炎の影響で大幅な含み損が発生していたトレードを損切出来ました。約1ヵ月に渡り損切のタイミングを見計らっておりましたが、最大150万円の含み損が60万円にまで減少したので、そろそろ頃合いと見ての処分。現在は1,300万円の株式をホールドしています。今日までの正確

夫の会社が危機かもしれない～生活防衛資金について真剣に考えよう

こんにちは。 今日もご訪問いただき、ありがとうございます。   夫の会社がコロナの影響が思ったより深刻で、危機的状況にあるかもしれないです。 「倒産まではいかなくても、ボーナスゼロは十分あり得るけど大丈夫？」という夫。 ボーナスゼ

スターバックス、プラスチックストロー廃止で

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」スターバックス、プラスチックストロー廃止で

金持ち大家さん・貧乏大家さん(金利交渉No.1)

金融機関からお金を借りている人は、少なからずいると思います。私の周りに、アパートローンを借りて、アパート経営をしている人がいます。アパートローンの場合、かなりの借入金になるので、ちょっと金利が違っただけで、年間何十万も、あるいは、100万円以上も違ってきます

「巣篭もり」生活のお供に最適！弊ブログをご活用ください。

エルです。全員がそうではないでしょうが、自宅で過ごす時間が増えているのではないでしょうか。家ですることと言えば、・寝る・食う・入浴など誰でもすること・テレビを見る・DVD等で映画を見る・ゲームをする・音楽を聴く・勉強する・掃除をする・読書　

年金制度改定で老後も働いたほうがお得に？？在職定時改定を解説

新型コロナウィルスの影に隠れてあまり目立っていませんが、年金が改正されることになりそうです。特に大きな影響があるのが「在職定時改定」です。今回はこの在職定時改定について解説していきます。

投資信託の現金化には何営業日かかるのか（備忘録）

投資信託の解約（売却）を行うにあたり、手元に現金として返ってくるまで営業日数でどれぐらいかかるのかを解説します。現金化までのプロセスのほとんどはファンドごとに異なり、販売会社による違いはほとんどありません。申込締切時間や受渡日など重要な情報

株式市場の現状確認（兼・我が家の資産の位置確認）

幾分、落ち着いてきた株式市場の現状を確認しました。世界の株式市場の中心はアメリカですが、誰でも分かりやすい日経平均株価の推移でもって、現在の状況をここでは捉えておきます。日経平均株価の推移・21,755.84円（2019/9末）・23,65

コロナに打ち勝て！守りに強い投資家が実践している節約術8選

こんにちは、日比タクです。 今回は「守りに強い投資家が実践している節約術8選」ということで書いていきたいと思います。 なぜこれを今書いたかというと、コロナショックで世界経済が不況に陥る可能性があります。 そんな不況という魔物から身を守るために必要なのが 「家計防御力」 だからです。 不況下では収入のトップラインは伸びません。給与アップや昇進が見込めないどころか、減給、賞与カット、降格人事。さらにはリストラまでもがありえます。 そんな環境下でやるべきことは、給与を維持しようともがくことではなく、 家計のスリム化をして防御力を高めること です。 日比タクは人並み以上に本業収入もあり配当もあるのです…

ダウの犬戦略がヤバイ！開始3ヶ月目の運用状況は全滅ナイアガラ・・

2020年 ダウの犬投資法の運用状況！開始から3ヶ月経過しましたが途中経過は最悪です。市場全体が新型コロナウイルスの不安から急落しておりNYダウも大きな下げとなっています。下げ相場のド真ん中ですので今後の回復に期待しています。

株式投資のTIPS（1）：新型コロナウイルス蔓延下での「業績予想」

思いつきの企画です。株式投資において、ある程度（必ずではなく、いつまでもでもなく）役に立つと思われることをメモしておきます。第1回は「業績予想」について特に、足元の新型コロナウイルスで先行きが見通しにくい現在の投資環境において、私が収益機会

大ブームのズーム（ZM）の株式を処分

新型コロナウイルス感染防止のための、テレワーク実施や自宅待機、オンラインセミナー開催、「ズーム呑み」などで、にわかにアメリカNasdaq市場に上場するZoom Video Communications,Inc.（ZM）のビデオ会議システムの

GLP投資法人を購入

資産運用開始 今まで現金預金だけでしたが、ようやく色々と準備が整い、NISA口座を利用して預金の一部を運用に回すことに。 現在のポートフォリオ 2019/08/03時点のポートフォリオ まずは投資信託と国内株式の資産を購入しています。ちなみに利用している証券会社は楽天証券です。楽天証券の利用を決めたきっかけは、ずばりポイントで投資ができることですね。 www.rakuten-sec.co.jp さらに、楽天カードを使った積み立て投資もできるようになっていますので、楽天ユーザーは楽天証券一択ではないでしょうか？ 当然積み立て設定も完了しています。 www.rakuten-sec.co.jp 投資…

日本賃貸住宅投資法人を購入

運用成績 8月17日付 新しく購入したJREIT：日本賃貸住宅 日本賃貸住宅投資法人への投資判断理由 今後のJREIT 運用成績 8月17日付 以下は8月17日付の運用成績です。 最近JREITがかなり好調です。業界全体で上がりすぎててむしろ怖いぐらいです。 反対にTOPIXと、CRSP USトータルマーケットはしょっぱいです。 米国株が先日かなり下げましたからゴリゴリに影響を受けましたが、むしろ多く買えるチャンスなので慌てず積み立てていきます。 新しく購入したJREIT：日本賃貸住宅 先日新たに購入したJREIT銘柄です。毎月分配金がもらえるサイクルを整えたいなーっと思いまして、8月決算月は…

2020年4月時点　受け取り配当金及び資産状況

現在の投資状況 米国株って半端ないですね。 今まで日本株しか買ったことがなかったのですが、改めて米国株を調べてみると、どいつもこいつもモンスターみたいな企業ばかり。 また、配当の出し方も熱の入れ方が違う。 連続〇〇年とかざらにありますからね。今までなんで買わなかったのか。 まあ興味を持ったのはコロナショックがあって、私でも買えるぐらいの価格になったからなんだけど。 これからはガチで米国株に向き合っていきたいなと思います。 合計 / 時価評価額[円]508,242円 色々な方の米国株ブログを見るとほんと皆さんすごいなあと思いますが（金融資産3,000万とかだもんなあ、、、すごい）、自分は自分でコ…

伊藤忠アドバンス・ロジスティックス投資法人を購入

伊藤忠アドバンス・ロジスティックス投資法人を新しく購入 GLP投資法人とは別に新しくJリート銘柄を購入いたしました。コロナの影響もありバク下がりしている時期に買うことができたので、含み益が出ていて結構いい時期に変えたんじゃないかな。 ちなみに92,000円ぐらいで買えたので、現時点で4,000ほどの含み益が出ている状況。購入に至った理由は3つあるので、ご説明いたします。 購入に至った理由①：そもそも割安だった 普段の株価は12,000円ぐらいなので、1株あたり92,000円で買えるのは魅力的に感じました。また、以下の記事でも言っておりますが、ECのマーケットってすごく伸びてるので、物流サービス…

自分の投資判断の基準についてまとめてみた

後悔しないための投資 アメリカ株の記録的な下落を記録しておりますので、勢いに任せて購入してしまうこともありますが（実際に私もしてしまったけど）、後悔しないためにもしっかり調べて、納得した上で購入するということを心がけています。 『他人が買っていたから』、『なんとなくこの株は良いって聞いた』っていう理由だと株価が落ちたときに落ち込むのは自分です。 この会社なら投資してもいいな、株価が落ちたとしても持っておきたいな、って納得できるかどうかって大事だと思っています。 流動比率は健全か？ 売上や純利益も大事だとは思いますが、個人的に一番に見るのは流動比率です。 流動比率は、 流動比率 ＝ 流動資産 ÷…

【初心者向け】石油メジャー株を買う前に理解しておくべきポイント３つ

この記事について 最近米国の株を買っていますが、今までエネルギー関連の会社の株は買ったことがありませんでした。米国エネルギー関連株といえば、シェブロンやエクソンモービルかと思いますが、彼らのビジネスについて理解していない状態で買いたくなかった。というか原油・石油、などがどのように使われているかも正直理解していなかった。 原油に関して優しく説明しているネットの記事も少なかったので、自分なりにまとめてみました。正直、調べれば調べるほど、原油って奥が深いです。 よって細かく詳細を書いていくというよりかは、米国の石油メジャーを買う前に、彼らのビジネスが何なのかについてビックピクチャーを掴んでもらえるよ…

楽天の株を持ち続ける理由である、3つの「成長」に関して余すことなく語る

この記事について この記事では私が楽天の株を持ち続ける理由を、最新の決算資料を引用しながら、説明いたします。 corp.rakuten.co.jp 持ち続ける理由①：楽天ポイントを利用した「楽天エコシステム」の成長 この1枚のスライドが表しているかと思いますが、楽天の強みはずばり、楽天ポイントを利用することで、グループ間の他サービスを利用することが出来る点です。例えば楽天カードでたまったポイントを、楽天市場の商品の購入のために使ったり、最近では投資信託の購入にも使えるようになっています。 楽天は独自の指標である『メンバーシップバリュー』の拡大のために投資を続けてきていて、アクティブユーザー数 …

株式投資の売却益など所得税にも欠損金の繰戻し還付制度を導入すべきである

欠損金の繰戻し還付制度の特例という昨年黒字、今年赤字なら昨年払った法人税を返してくれる制度があります。欠損金の繰戻し還付制度、現在は法人税だけとなっていますが、所得税や住民税、事業税にも適用すべきではないか

【米国株】セクター配分

2020年4月9日現在の米国株（一部ADR含む）のセクター毎の割合と組入銘柄は以下の通り（単位：％）セクターマイ・ポートフォリオVOO（S&P500）組入銘柄情報技術20.423.2MSFT、V、AAPL、CRM、MA、CSCO、A

【米国ETF】2020年3月SPYDの分配金4,900円｜減配どころか増配！？

3月31日にSBI証券にSPYDからの分配金約4,900円が入金されました。 3月の配当については前年を超えており十分ですが、6月以降の減配の可能性は高いと思います。

年収300万円から3000万円の老後資金を準備することは可能か

自分の老後はどんな生活をしていくのか？今回は年収300万でも3000万円の老後資金を準備できるために何が必要なのか！？考えていきましょう。

2020年3月の運用成績～こっそり買い増し～

2020年3月の運用成績です。ちょっとリバランス＋自社株を除いて現状把握してみました。

4月の株主優待が面白い！株価急落でまさかのチャンス月になる？

3月は株主優待の祭典！銘柄数が約800という凄い月でした。たくさん獲得できた人、狙った銘柄がうまく獲得できなかった人・・様々だと思います。優待ファンの皆様、お疲れ様でした。さて、4月の優待は30銘柄弱（3月15日現在）で先月から大幅減少とな

『珍奇な愛称：元気!』三井住友･スーパーアクティブ･オープンに見るブル運用の苦悩（珍称ファンド巡礼ツアー）を400字で。

三井住友･スーパーアクティブ･オープンは20年以上運用が続けられている長寿ファンド。2倍レバレッジを利かせるという特徴があるのですが、ITバブルとリーマンショックという二大暴落を経ているため基準価額は相当低くなっています。記事作成時点で発生

米国株資産の積み上げが進捗し過去最高水準に

エルです。新型コロナウイルス問題は、これからが一番しんどい局面を迎えますが、資産運用においては一旦底打ちを見せ私のポートフォリオの時価もあっという間に回復してきています。個別のアセットクラスごとの細かい残高は記録していないので、正確なところ

＜楽しい株式投資＞夫が持ち株をほぼ全売り！！～夫婦それぞれ楽しもう！

こんにちは。 今日もご訪問いただき、ありがとうございます。   夫婦で株式投資を楽しんでおります。 一蓮托生の夫婦であっても、投資への考え方は違うものです。 家計のお金をそれぞれの証券口座で預かり、普段はお互い自由に取引しておりま

４日間台湾旅行、高鐵（新幹線）桃園から高雄・左營まで移動

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」４日間台湾旅行、高鐵（新幹線）桃園から高雄・左營まで移動

バランスファンドの魅力を実感！株価急落のキズを分散効果で緩和

新型コロナウイルスの影響により株価が大きく下落しました。こういった時に注目なのが債券投資を含むバランスファンドです。急落時の影響についてセゾン投信の2つのファンドを使って確認してみました。今後の運用に不安がある人は注目です。

ジャパン・ホテル・リート投資法人(8985)の株主優待内容と利回り

ジャパン・ホテル・リート投資法人の株主優待内容と利回りについて紹介します。 ディズニーリゾート周りのホテル（オリエンタルホテル、ヒルトン東京ベイ）を保有しているリート投資法人です。...

お宅の会社がそれを言うかの巻

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」お宅の会社がそれを言うかの巻

『珍奇な愛称：出発しんこう！』AB 新興国分散ファンドに見るゾンビ投信の現実（珍称ファンド巡礼ツアー） を400字で。

アライアンス・バーンスタインの「新興国分散ファンド」は新興国の株式と債券に投資するアクティブファンド。株式と債券の比率を市場動向によって動的に調整する特色はありますが、裏目に出た時が心配です。このファンド最大の問題は純資産総額が気の毒なぐら

怪しいお誘い増加中。初心者が手を出すべきでない金融商品、投資商品をご紹介

最近、新型コロナウィルスの影響なのか詐欺まがいの投資商品の情報が多く回ってくるようになりました。今回はそんな詐欺まがいな投資商品や金融商品。初心者は損をする確率が高い商品に騙されないために手を出すべきでない金融商品、投資商品をご紹介します。

米国株の追加投資は何にする？私がハイテク関連を重視する理由

米国株の過去10年でもっとも好成績の業種は「情報技術」です。一方で株価が乱高下するイメージが強い事から投資に対して消極的な人も目立ちます。テクノロジー株の投資スタンスについて、1級FPであるkaoruの考え方をまとめました。