個人資産、資産運用、資金運用

3月31日資産状況

【資産概要】購入株式総額：13,108,200円（先週比：＋300,200円）株式時価総額：16,110,740円株式評価損益：3,002,540円（先週比：－203,260円）投資信託総額：450,000円投資信託評価：448,881円（先週比：－7,588円）口座資金残高：136,112円合計保有資産：13,694,312円（先

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【ふるさと納税】3月31日までで人気返礼品の多くが消える件。急げ！！

本サイト「お金に生きる」でも何度かお伝えしてきましたが2019年6月からふるさと納税が大きく変わります。ふるさと納税の適用対象自体は総務省が指定する方式へと変わるのです。先日そちらが正式に決まりました。

配当利回り8.35%のBTIを、NISAで購入してから2カ月経ったので報告したい

こんにちは、日比谷タクミです。 1月末にNISA枠を使ってブリティッシュアメリカンタバコ 【BTI】を購入しました。今日はなぜこの銘柄を購入したのかと、その後の動きについて報告します。 配当利回り8.35%×NISA 31.11ドルで購入→2カ月で41.72ドルへ BTI ブリティッシュアメリカンタバコとは？ 米FDAによる規制の報道で株価が一時大きく下落 タバコ会社は常に規制との闘い ビジネス自体は堅調 まとめ 配当利回り8.35%×NISA 新年度NISA枠の活用方法として、高配当の米国個別株、もしくは高配当ETFへの投資を考えていました。 日比谷タクミはNISA枠を高配当株や高配当ETF…

SBIソーシャルレンディングの運用状況(2019年3月)

都内の桜が満開なので、この週末は絶好のお花見の機会なのですが、いまいちお天気が良くないようですね。どうせなら桜を見に行きたいので晴れてもらいたいものです。 そういえば、先日TVでどこかの大学の先生がお花見の経済効果について、結局ゼロサムになるというようなことを言われていました。お花見でお金使う影響で居酒屋などで使うお金が減るという考えでした。確かに飲めるお酒の量も食べることのできる料理の量も限度がありますね。そういう意味でもともとお酒飲まないような人にどうやって気持ちよくお金使ってもらうことが重要なのかな？ さて、資産運用の一環でソーシャルレンディングも利用していますが、SBIソーシャルレンデ…

分配金再投資の罠（楽天証券版）

分配金再投資の罠 積立NISAで分配金が出た時の罠を以下の記事で書きました。 この記事の結論は以下の通りでした。 分配金再投資は非課税枠を使用する。 非課税枠を超えた金額の積立はキャンセルされる。 回避方法は積立金額の変更で対応する。 この結論に至った楽天証券からの回答は以下の通りでした。 （楽天証券からの回答 その１） 投信積立サービスでは、投信買付時にお客様のお預り金の残高不足、もしくはNISA買付可能額（枠超過含む）が不足している場合、該当の積立買付を中止いたします。 しかし、別メールで返ってきた回答は以下の通りでした。 （楽天証券からの回答 その２） 分配金発生年の買付代金の累計金額と…

積立NISAは楽天証券で決まり！

積立NISAを楽天証券で行うメリット 積立NISAを楽天証券で行うメリットは以下の通りです。 楽天スーパーポイントが貯まる。 楽天スーパーポイントが使える。 楽天SPUIが楽天証券分として＋1倍になる。 毎日積立ができる。 楽天スーパーポイントが貯まる。 楽天証券は投資信託の積立支払に楽天カード支払に対応しました。 これは月々50,000円が上限ですが、100円につき1ポイントのポイントバックがあります。 ポイント変換率はなんと1%です。 これは、積立NISAの非課税枠の40万円を綺麗に100円単位でそろえて支払うと4,000ポイントもゲットできます。 因みに楽天カードのダイアモンド会員の条件…

ジュニアNISAの正確な拘束期間と非課税期間。早生まれは少しお得！

NISAとジュニアNISAの相違点 NISAとジュニアNISAの相違点は以下の通りです。 比較項目 NISA ジュニアNISA 非課税枠 120万円 80万円 資金拘束 なし あり 非課税期間 2024年から順次 20才になった年に一括 金融機関変更 可能 不可 ロールオーバー 可能 可能 損益通算 不可 不可 投資期間 2023年まで 2023年まで 資金拘束について ジュニアNISAの最大のデメリットです。 一般的には18才までは払い出しは不可と考えられていますが、 それは満18才の誕生日からと考えている人も多いのではないでしょうか。 実際の決まりは「口座開設者であるお子さまが3月末時点で…

とあるマクドナルド（MCD）ホルダーの葛藤

マクドナルド（MCD）とは？ // マクドナルド（MCD）とは、誰もが知る世界的に有名なハンバーガーチェーンです。 マクドナルドは連続増配42年の配当貴族でもあります。 この連続増配記録は継続しており配当王に昇格するのは時間の問題となっています。 また、マクドナルドは株価下落に強いディフェンシブ銘柄です。 リーマンショックの時は市場平均で株価が約50%下げたなか、マクドナルドは21%の下落で済んでいます。 正に「キング オブ ディフェンシブ」です！ そう、あのS・G・G・K（スーパー・グレート・ゴール・キーパー）こと若林源三のようにポートフォリオの守護神となってくれるハズです。 個別株のホルダ…

ジュニアNISAのメリット、デメリット

ジュニアNISAの特徴 ジュニアNISAの特徴は以下の通りです。 比較項目 ジュニアNISA 非課税枠 80万円 資金拘束 あり 非課税期間 20才になった年に一括 金融機関変更 不可 ロールオーバー 可能 損益通算 不可 投資期間 2023年まで これらの特徴を元にメリットとデメリットを説明していきます。 ジュニアNISAのメリットについて １．運用益と配当金が非課税になる。 基本的に投資の運用益や配当金には約20%の税金がかかります。 しかし、ジュニアNISAの非課税枠は80万円ですが、この非課税枠から発生する運用益と配当金には税金がかかりません。 つまり、税金分まるまる手取りが増えるので…

【配当・分配金報告】投資ポートフォリオからの3月配当・分配金が確定しました。

こんにちは、日比谷タクミです。 3月の配当金・分配金が確定いたしました。 3月の配当金・分配金明細 米国株式・ETF (USD) 日本株・REIT (JPY) 株主優待 直近の配当・分配金推移 総括 毎月分配ETF 四半期分配ETF 米国個別株式 日本株式 J-REIT まとめ 3月の配当金・分配金明細 米国株式・ETF (USD) コード 銘柄名 配当・分配金 BND バンガード・米国トータル債券市場 59.4 VCIT バンガード・米国中期社債 25.0 VCLT バンガード・米国長期社債 31.7 VWOB バンガード・米ドル建て新興国政府債券 67.8 PFF iシェアーズ米国優先株式…

"誰も教えてくれない" 合理的なNISA口座の使い方

こんにちは、日比谷タクミです。 あなたはNISA口座（少額投資非課税制度）を活用していますか？ 投資をしている方なら既にお持ちの方が多いかと思いますし、どんなものかはご存知だと思いますので、今日は「NISA口座の作り方」といったような超初心者向けのお話はしません。 NISA口座での運用の考え方 今日はNISA口座でどうやって運用をすべきか？という本質的な問いに答えます。 NISAは特定の商品において売買手数料、保有期間内であれば売却時の課税対象利益が原則非課税になるというものですが、この口座の使い方にはさまざまな意見が存在します。 一般NISAにすべきか、積立NISAにすべきか 国内の商品を買…

アセットアロケーションは投資戦略ありき

こんにちは。日比谷タクミです。 みなさんは投資ポートフォリオを考える時に、 投資戦略をどう考えていますか？ また、 アセットアロケーションをどう考えていますか？ 一般的に、 投資リターンの8割9割はアセットアロケーションで決まる といわれていますので、とても大切なお話です。 人によってリスク許容度は異なる あなたはどれくらいの暴落に耐えられますか？ 色々意見が分かれるところですが、アセットアロケーションを考える上では、 自分がどれくらいリスクを取れるのか？ つまりリスク許容度を自分自身に問う必要があります。 あなたの運用資産額が1000万円として、株式が暴落したとします。リスク許容度は、その時…

40代からの資産運用でも遅くない！おすすめする3つのポイント

40過ぎても「資産運用なんてしたことないし」、「無理」とか「もう遅い」という人もいますが、いやいや全く遅くありません！その理由を紹介します。

『愛称：豪州力』 ニッセイ オーストラリア利回り資産F(毎月)の気になる評価は？（珍称ファンド巡礼ツアー）を400字で。

豪州力はオーストラリアの株式・REITと債券に投資を行う、インカム重視型のファンドです。「豪州力」の正しい読み方を紹介するだけでなく、問題点も掘り下げます。丸投げによってファンドにぶら下がる会社が多くコストがかさむ、インカム重視ではあるが肝

ガチガチ投資が人生を変える？米国大型株や海外ETFが有効な理由

投資で成功して人生の逆転を夢見ている人も多いと思います？この時に大幅上昇の銘柄を狙う方法をとりがちですが、私はガチガチ銘柄こそ近道だと考えています。金融資産が1億円を超えたkaoruの投資に対する手法を紹介します。

目から鱗！たまに勝つ個人投資家も最終的には90％以上の人が負けている理由！

   改めてプロトレーダーから見た意見ですが…     株を始めようとして儲けたいと思った時に多くの方は経済や企業分析に詳しくなろうとします。それでは継続的に…

クラウドバンク2019年3月の分配金

３月末となり2018年度ももう終わりですね。私は金曜日は最後の出勤でした。ただ、４月１日からは２０１９年度がスタートします。新元号も発表されますし、いったい何になるんでしょうね。 さて、資産運用の一環として投資している融資型クラウドファンディング・サービス「クラウドバンク」から2019年3月の分配金が支払われましたので、記事に書きたいと思います。 2019年3月の収益 前回(2019年2月)の収益 運用状況 期間別ポートフォリ カテゴリ別ポートフォリオ 運用中のファンド 融資先について 運用前のファンド 今後の方針 2019年3月の収益 2019年3月時点の年間レポートは以下のようになりました…

キャッシュレス決済で使っても使ってもお金が減らなくなった件

もともと私は現金がどうしても必要な時以外はクレジットカードを中心としたキャッシュレス決済で生活してきました。詳しくはこちらの記事を御覧ください。

https://www.valuetrust.net/entry/2019/03291143.htm

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【maneo】2019年3月の分配金

イギリスのEU離脱問題でメイ首相が議会で離脱案が承認されれば辞任すると表明しました。イギリスも国内の意見が割れて集約するのが大変そうですね。このまま議会で離脱案が承認されるのか、否決されるのか気になりますね。ハードランディングはちょっとあってほしくないけど、希望的観測はなにも根拠ないのでどっちのシナリオになる場合も考えておきたいと思います。イギリスのウィスキー高くなるのはちょっと嫌だなあ・・・。 さて、毎月運用状況をブログの記事で報告しているソーシャルレンディング「maneo」ですが、今月もmaneoから分配金が支払わたので、2019年3月の運用状況を紹介したいと思います。 2019年3月の分…

https://www.valuetrust.net/entry/2019/03281611.htm

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米国株のランキングを検証！配当6％の人気銘柄がボロボロって本当？

米国株の人気ランキングを紹介！また、人気ランキングと実績が連動しているかも検証します。NYダウと過去1年・年初来のパフォーマンスを比較して実力を確認。また、大人気の高配当株に関して私の失敗を交えながら注意点を解説します。

続・3月優待の振り返り。

本日は3月の権利落ち。日経平均は－49円。権利落ち分が約171円と考えると、実質は120円くらいの上昇と捉えて良いのでは。結構意外な感じだったなあ。保有銘柄でも想定以上にガッツリ下がった！という銘柄は特になし。スズデンの－224円くらいか。でもこれは特殊事情込みなの

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IPO投資の利回りはどれくらいなのか？

先日から、iDeCoの利回り、つみたてNISAの利回りと見てきました。今回はそのシリーズとしてIPO（新規公開株式）の利回りについて考えてみたいと思います。

ウェルスナビの将来リターンを分析ツールでシミュレーションしてみた

投資の「と」の字を知らなくても資産運用が可能なウェルスナビ。 僕も145万円を運用しており、2019年3月22日時点では＋51,253円（＋3.53％）と今のところ順調です。 で、このウェルスナビで積立をすると、将来いく

資産運用で幸せを買う！お金を増やす事で“購入できる物”とは？

資産運用は長期で行うが基本であるため、恩恵を受けるのがズット先だと考えている人が多いと思います。FP相談の経験からいうと一定額を超えたあたりから精神的にプラス効果が出てくる人が大半！資産運用のメリットを気持ちの部分から考えてみました。

投資初心者におすすめするeMAXIS Slimシリーズの投資信託を３つ紹介

投資を始めるためにも実際にどんな投資信託を購入したらいいのか？と思いますよね？今回は私の私見で勝手におすすめするファンドを３つ紹介します。

貯金しかしていない人と投資をしている人の金融資産格差がますます広がる

貯金しかしていない人と投資をしている人の金融資産格差がますます広がっていきます。長期投資で最大の武器である複利の雪だるま式効果によって、資産は見る見る膨れ上がっていくのです。

確定申告、『法律は知らないやつがバカなのだ』その２

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」確定申告、『法律は知らないやつがバカなのだ』その２年金暮らしなら今からでも申告できます。さらに5年は修正できます。

2018年の確定申告を行いました

3月の優待権利落ち直前ですが、先週末NYダウが値を下げて終わりましたが、今週はどういった値動きになるのでしょうかね？ さて、春の風物詩とも言える確定申告を今年も行ったので、そのことについて記事を書きたいと思います。 会社員だと職場の年末調整すれば、特に確定申告しなくてもよいですが、６自治体以上のふるさと納税を行っている場合や雑所得、医療費控除などがある場合は、確定申告する必要があります。 ちなみにふるさと納税を行っていても５つの自治体までならワンストップ特例で申告なしでいけますね。 申告方法 申告したもの e-Taxに必要なもの パソコンのセットアップ 必要書類 確定申告の手続き 住民税につい…

米ブルームバーグ社はベネズエラ政府が大半の経済指標の発表を取りやめたことを受けてカフェ・コン・レチェ指数を作成

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」米ブルームバーグ社はベネズエラ政府が大半の経済指標の発表を取りやめたことを受けてカフェ・コン・レチェ指数を作成

J-REITって凄いかも？10年間で驚くべき変化を遂げていた！

J-REITは市場規模が小さく値動きが激しい印象が強いので投資対象としていない人も多いと思います。ただし近年は安定感が出てきており注目度が急上昇。また、値動きが他の銘柄と若干違うことから資産の一部として保有する人も増えています。

自分に最適なアセットアロケーションを考えてみよう！

投資信託で資産形成をするときに重要なのはアセットアロケーション（資産配分）を決めることです。このアセットアロケーションで運用利回りが９割決まるといわれています。

eMAXIS Slimの信託報酬は本当に低いのか？実質コストで検証

とことんコストを追及するファンド、それが三菱UFJ国際投信のeMAXIS Slimシリーズ。本当に低コストなのか？今回全商品の信託報酬と実質コストを確認してみます。

投資初心者必見！投資信託による資産運用はネット証券でお得に始めよう！

これから資産運用始めようとしている方、考え始めた方、少しでもお得に資産運用を始めたいと思っている方はネット証券で口座開設をして始めることをおすすめします。

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確定拠出年金(iDeCo)の利回り平均はどれくらいなのか、どれくらい儲かるのかを調べてみた

確定拠出年金(iDeCo)は所得税と住民税の節税効果がある制度ですから税金面ばかりが注目されがちです。しかし、運用もぜひ着目したいところ。

「俺のフルオート」やはり1位は幻でした！

みなさん、こんにちは！ まゆです。 今回もトライオートFXではなく、シストレ24の記事になります。 今週から始まりました、第8回俺のフルオートが、現在公開中です。 詳しくは、こちらの公式サイトをご覧ください。 さて、先週の記事でも書いたように、シストレ24のホームページでは、私の順位は1位でしたが、実際のランキングでは何位でしょうか？ 名前は、λδ（ラムダデルタ）8になります。 1ヶ月で65位、3ヶ月で7...

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レシポポイントをPeXにチャージ

本日で掲載終了のレシポポイント期限前に忘れずに！！！期限「2019年9月30日(月)23:59まで、お客様の保有レシポポイントの交換を従来通りの形で受付いたします。期間中でも、有効期限を過ぎたポイントは随時消滅いたします。」7000ポイントあります1000ポイントずつ移行します1000レシポ＝10000PeXギフトコードが発行されたらPeXのチャージ画面へすぐに加算されます♪合計70000ポイント5600マイルくらいです今までありがとうレシポそしてさようならレシポポイントをPeXにチャージ

海外ETFを斬る！人気ランキングでは分からない真の実力とは？

海外ETFの実力を検証しました。一般的に低コストで分散数が多い銘柄が高く評価される傾向がありますが、実際の成績はどうなのでしょう？過去5年のリターンと安定感（標準偏差）のデータから人気の海外ETFを検証しました。結果は驚くべきものでした！

米国集中？世界分散？いやいや、地域比率より現金比率の方が大事です

米国株一本派、世界分散投資派、様々な投資スタイルがありますが、米国株一本と世界分散投資はどっちがいいの？と悩んでいる方も多いと思います。 なぜ悩むのか？ それは、いつか来る暴落時に必死に積み上げてきた大切な資産がどれくら

家をたてるなら、ぜひつけたい「どこでも光窓」のお話

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」家をたてるなら、ぜひつけたい「どこでも光窓」のお話

2019年早春、名古屋・白壁の一番桜咲いたよ！

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かにシリーズ」　2019年早春、名古屋・白壁の一番桜咲いたよ！

The best sushi shop in Nagoya, TATSUFUMI

ももじろうです。いつもジルがお世話になっております。世帯主で主夫のパートナーです。「老後を豊かに過ごすシリーズ」名古屋で一番のすし店、龍文　移転先決まる！The best sushi shop in Nagoya, TATSUFUMI, T

【投資】8割以上の人が投資を望んでいないという事実

どうも。サラリーマンFPのひろのりです。 前回の記事で取り上げました fplifeplan.hatenablog.jp こちらの家計調査「家計の金融行動に関する世論調査［二人以上世帯調査］ 平成30年調査結果｜知るぽると」が思ったより面白い調査だったので、掘り下げていきたいと思います。 今回掘り下げる内容は「投資」です。 目次 元本割れの可能性がある金融商品を保有したいか？ では調査結果は？ もっと投資へ振り向けてもいいのでは 元本割れの可能性がある金融商品を保有したいか？ 要するに「株式投資をしますか？」とほぼイコールの質問ですね。この質問、みなさんはどう答えるでしょうか？せっかく頑張って積…