楽しく長期で資産運用♪

毎月5万円積立で人民元/円のスワップ運用始めます

こんにちは。ニクです。 本日より、人民元/円のスワップ運用始めます。 今まで扱ったことのない通貨なので、運用方 ...

いろいろな株主優待

皆さん、こんにちは。東京総合研究所スタッフチームです！今回はさまざまな株主優待を紹介したいと思います。 ○オリエンタルランド(4661)皆さんご存知のこの会社…

積立NISAは年末に積立できないかも！？知らないと年末に泣きをみるハメに！

積立NISAの分配金再投資の罠 皆さんは積立NISAをしていますか？ 多分40万円いっぱいになるように増額設定をしているのではないでしょうか？ 今回は非課税枠の40万円を目いっぱいしようとしている人が12月にNISA枠で積立できなくなるかもしれないという話です。 いやいや、俺は月々33,333円積み立てているから、逆に40万円に足りないＹＯ！ という人がいるかも知れませんね。 しかし、分配金の設定を「再投資」に設定した人は要注意です。 複利運用の有効性を知っている人は、全員が分配金の設定を「再投資」にしたと思います。 分配金の再投資に非課税枠を強制的に使用する事を知っていますか？ つまり、分配…

なぜ積立NISAは12で割れない40万円なのか？（財務省回答）投資家の都合なんて知らねぇよwww。m9(^Д^)プギャーwww

非課税枠40万円の謎 積立NISAの非課税枠は1年間40万円と決まっています。 決めたのは財務省です。 楽天証券の積立設定は毎月33,333円が上限になっており、毎月（12ヶ月）積立が意識された作りになっています。 しかし、40万円では12で割り切れず、非常に使い勝手が悪くなっています。 そこで「何故、こんなに使い勝手が悪い金額になったのか？」という疑問があったので質問しました。 答えを得るまでに、結構タライ回しされたので、経緯も合わせて紹介します。 非課税枠40万円の回答を求めて まず最初に以下の金融庁のご意見箱から質問を投稿しました。 インターネット情報受付窓口及び政策提言についての「大臣…

楽天証券での積立NISAの楽天カード決済で楽天スーパーポイントを綺麗にムダなく取得する方法

楽天スーパーポイントを綺麗にムダなく取得する方法 // 楽天証券で楽天カード決済すると楽天スーパーポイントが取得できます。 楽天スーパーポイントは100円につき1ポイント付与されます。 積立NISAの1ヶ月分は単純に40万円を12ヶ月で割ると33,333円となります。 おそらく、この設定にしている方がほとんどではないでしょうか。 しかし、それだと100円未満が切り捨てられてしまいます。 そこで1ヶ月毎の支払い額を100円単位にする方法として「増額設定」を使います。 開始月ごとのムダなく取得する金額 1月から購入する人 積立金額：32,600円 2月からの増額設定：800円 2月から購入する人 …

楽天証券で非課税枠40万円を使いきる。「増額設定」と「ボーナス設定」とは？

楽天証券で非課税枠40万円を使いきる方法 // 楽天証券では、毎月の積立金額が最大33,333円しか設定できません！ 「え～！それじゃぁ33,333円×12ヶ月＝399,996円で40万円使い切れないの？」 ………とはなりません。しっかり使い切れます！ ズバリ！増額設定かボーナス設定をすれば良いのです。 １．増額設定とは？ 増額設定は毎月の積立金額の設定にプラスして積み立てるという設定です。 積立金額設定と異なる点として、増額設定は残り月に増額をしていくことになります。 例えば1月に積立できず2月から積立を行う場合、 毎月の積立金額を33,333円とすると、積み立てる金額は33,333円×11…

NISAにお勧め！現地源泉徴収税率が0%に近い高配当ADR銘柄10選！なんと利回り8%超！

ADR（米国預託証券）とは // ADR（米国預託証券）とは、「American Depositary Receipt」の略称で、もともと米国の投資家が米国以外の外国企業に自国通貨（米ドル）で投資できるように作られたものです。 つまり、英国株など米国以外の国の株式を米国市場で購入できるようにした銘柄の事です。 取扱いは米国株とまったく同じです。 米国株の配当金の源泉徴収税について 米国株の配当金には、現地の源泉徴収税がかかります。 現地とはその株式が所属している国になります。 つまりカナダのADR銘柄にはカナダの源泉徴収税がかかります。 源泉徴収税率は各国毎に大きく異なります。 国名 現地源泉…

Invitation letter to the 2019 annual general meeting of shareholders

昨日と今日、外国からエアメールが届きました。その手紙は、CNG VIETNAMからの2019年定時株主総会の招集通知です。わざわざ、日本まで送っていただき...

2019年3月の月間成績

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2019年4月1日～5日の検証結果

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多くの弟子を見てきて、負け組さんが勝てるようになった共通点！！

   【株でコンスタントに儲かる人】 ・銘柄はニの次で、銘柄の選び方や売買ポイントを知ろうとする人 ・向上する為の自己投資と時間投資をして自分の為に頑張る人 …

資産運用の超～基本！相場が気になるような投資は間違っている？

投資は難しいと感じている人が多いのですが、資産運用で行うものは非常にシンプルで簡単です。ここでは銘柄の勉強や購入のタイミングなんて考える必要もない長期投資の王道手法について説明します。将来の為に積極的にチャレンジしてみてください。

国税還付金振込通知書

3月の確定申告に基づく還付の振込通知が送られてきました。今年の総額は、国税の還付で43万円ほど・・・来週行く台湾の旅行代にも十分です。食事会仲間の年配の経...

分配金再投資の罠（楽天証券版）

分配金再投資の罠 積立NISAで分配金が出た時の罠を以下の記事で書きました。 この記事の結論は以下の通りでした。 分配金再投資は非課税枠を使用する。 非課税枠を超えた金額の積立はキャンセルされる。 回避方法は積立金額の変更で対応する。 この結論に至った楽天証券からの回答は以下の通りでした。 （楽天証券からの回答 その１） 投信積立サービスでは、投信買付時にお客様のお預り金の残高不足、もしくはNISA買付可能額（枠超過含む）が不足している場合、該当の積立買付を中止いたします。 しかし、別メールで返ってきた回答は以下の通りでした。 （楽天証券からの回答 その２） 分配金発生年の買付代金の累計金額と…

積立NISAは楽天証券で決まり！

積立NISAを楽天証券で行うメリット 積立NISAを楽天証券で行うメリットは以下の通りです。 楽天スーパーポイントが貯まる。 楽天スーパーポイントが使える。 楽天SPUIが楽天証券分として＋1倍になる。 毎日積立ができる。 楽天スーパーポイントが貯まる。 楽天証券は投資信託の積立支払に楽天カード支払に対応しました。 これは月々50,000円が上限ですが、100円につき1ポイントのポイントバックがあります。 ポイント変換率はなんと1%です。 これは、積立NISAの非課税枠の40万円を綺麗に100円単位でそろえて支払うと4,000ポイントもゲットできます。 因みに楽天カードのダイアモンド会員の条件…

ジュニアNISAの正確な拘束期間と非課税期間。早生まれは少しお得！

NISAとジュニアNISAの相違点 NISAとジュニアNISAの相違点は以下の通りです。 比較項目 NISA ジュニアNISA 非課税枠 120万円 80万円 資金拘束 なし あり 非課税期間 2024年から順次 20才になった年に一括 金融機関変更 可能 不可 ロールオーバー 可能 可能 損益通算 不可 不可 投資期間 2023年まで 2023年まで 資金拘束について ジュニアNISAの最大のデメリットです。 一般的には18才までは払い出しは不可と考えられていますが、 それは満18才の誕生日からと考えている人も多いのではないでしょうか。 実際の決まりは「口座開設者であるお子さまが3月末時点で…

とあるマクドナルド（MCD）ホルダーの葛藤

マクドナルド（MCD）とは？ // マクドナルド（MCD）とは、誰もが知る世界的に有名なハンバーガーチェーンです。 マクドナルドは連続増配42年の配当貴族でもあります。 この連続増配記録は継続しており配当王に昇格するのは時間の問題となっています。 また、マクドナルドは株価下落に強いディフェンシブ銘柄です。 リーマンショックの時は市場平均で株価が約50%下げたなか、マクドナルドは21%の下落で済んでいます。 正に「キング オブ ディフェンシブ」です！ そう、あのS・G・G・K（スーパー・グレート・ゴール・キーパー）こと若林源三のようにポートフォリオの守護神となってくれるハズです。 個別株のホルダ…

ジュニアNISAのメリット、デメリット

ジュニアNISAの特徴 ジュニアNISAの特徴は以下の通りです。 比較項目 ジュニアNISA 非課税枠 80万円 資金拘束 あり 非課税期間 20才になった年に一括 金融機関変更 不可 ロールオーバー 可能 損益通算 不可 投資期間 2023年まで これらの特徴を元にメリットとデメリットを説明していきます。 ジュニアNISAのメリットについて １．運用益と配当金が非課税になる。 基本的に投資の運用益や配当金には約20%の税金がかかります。 しかし、ジュニアNISAの非課税枠は80万円ですが、この非課税枠から発生する運用益と配当金には税金がかかりません。 つまり、税金分まるまる手取りが増えるので…

ローランドDG（６８７９）：株主優待と株価の動向

（ローランドDG（６８７９）の株主優待と株主総会）ローランドDG（６８７９）は１００株以上でオリジナルカタログから１点の商品（株主優待）を選択できます。権利確定日は１２月末で、翌年3月に下の写真のようなカタログが送られてきます。 ２０ページあまりの厚さのカタログで、選ぶのに苦労するほど多くの商品があります。　　選んだ商品をハガキまたはインターネットで申し込みます。 私はハガキで申し込みましたが...

つみたてNISA対象の8指数バランス型ファンドを徹底比較。おすすめはこれだ！

つみたてNISA制度が始まってから１年少し経ちました。対象となる投資信託も徐々に増え始めインデックス投資信託142本、アクティブ投資信託17本とかなり増えてきました。

初心者でも利益の出やすい４つの投資信託！

こんにちは、クリントです。投資信託を買うにあたって、初心者が悩むのは銘柄選びではないでしょうか。インデックス、アクティブ、毎月分配型など、投信には種類がたくさんあり、そこから個別の銘柄を選定するのは、大変な作業になります。私は考えても分からないので、とり

投資信託を２０万円追加で買ってみました♪

こんにちは、クリントです。現在のように日銀のゼロ金利政策が続く中では、銀行にいくら預金しても、お金は増えません。ではどうすれば、お金を増やすことができるのでしょうか。私がとったのは、投資信託で資産運用です。銀行にいくらお金を預けても増えない私は１０年ぐら

初めて投資信託を買ってみました♪

こんにちは、クリントです。私はブログやソーシャルレンディングといった副業で、お金を稼いでいましたが、そろそろ新しい副業を始めてみたいと、ずっと思っていました。ただ、いくつもの副業を掛け持ちしていると自分の時間が無くなるので、できるだけ簡単そうなものを選ぶ

ふるさと納税サイトでのキャンペーン激化！

ふるさと納税サイトでのキャンペーンが 激化しています。 先月はふるさと本舗が 「寄付金額の５％還元キャンペーン…

2019年4月4日の資産運用結果

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WealthNavi運用実績｜2019年3月｜+2.24%｜先月から好調を維持！

2018年3月から始めたウェルスナビ。 運用を開始して約1年が経過しました。 リターンが気になる方が多いので毎月経過を公

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死んだら口座はどうなるの？パスワード管理帳を作りました

こんばんは。 先日、奥様と死別した際のことを話しました。ネットで死後もパスワード等が分かるようにしておくことが大事という記事を読んだとのことでした。 保有している金融機関の口座等はこのブログを見てもらえば把握は出来ると思うんですが、しっかりとURLを教えているわけでもないですしね。ちょっと気になったので、口座を保有している金融機関について調べてみました。 自分が死んだら投資に関する口座はどうなるの？ 自分が死んだら投資に関する口座はどうなるの？ 銀行口座 証券口座 ロボアドバイザー クラウドファンディング 暗号通過 そもそもID・パスワードは共有してますか？ ２段階認証アプリは注意が必要 終活…

子供の学費（教育費）を投資信託等による運用で貯めるのは非常に危険！

預貯金も大事ですが、将来のために投資で資産形成をすることはもっと大事だと思っています。 そして、子育て世代が投資信託等で

仮想通貨は全体的にまた上昇

仮想通貨は全体的にまた上昇しています。 ビットコイン価格は５５万円も突破しています。 勢いありますね。 &nb…

2019年4月3日の資産運用結果

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旅籠屋3月客室稼働率発表

本日は4月3日ですが、旅籠屋3月の月次発表です。客室稼働率は71.5％、前年同月比1.2％の増と好調です。注目の大阪港店は80％と出足好調のようです。一方...

THEO[テオ]実践中。月初定例のスイッチングは2銘柄売却、2銘柄購入（2019年4月）　

こんばんは。 4月月初のTHEOの定例スイッチングです。 2月にはTHEOの売買が4回も行われて非常に活発だったのですが、3月は落ち着いていました。先月は月初の売買と入金後の売買の2回と標準パターンでしたが、THEOで取り引きして以来、初めてSPAB、SPYVが20口以上になるまで買い進められました。 今月から新年度ですが、積立実績に応じて手数料が割り引かれる新サービスが始まりますし、今後のTHEOにも期待しています。 さてさて、今回は2銘柄の売却、2銘柄の購入となっています。 簡単に確認ですヾ(*´∀｀*)ﾉｷｬｯｷｬ♪ 今回売却したもの 304-JNK SPDR ﾊﾞｰｸﾚｲｽﾞ ﾊｲｲｰ…

年金の繰下げで老後不安を解消！100年時代を生き抜くヒント？

老後資金の対策として年金の受給方法を検討することは非常に重要。繰上支給や繰下げ支給の選択は将来に大きな影響を及ぼす可能性があります。介護や長生きリスクに関する不安も交えながら老後生活について考えていきます。

ビットコイン価格、急上昇！

ビットコイン価格が急上昇！ 長らく４０万円そこそこにとどまっていたのが、 一気に５０万円を超えました！ ２０１…

2019年4月2日の資産運用結果

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7500円の配当金が入りました！2019年3月の投資成績を公開！

毎月、自分自身の振り返りの意味も込めて資産運用成績の公開をしています。 全くの初心者だったただの主婦が、１冊だけ本を読んで挑戦した投資がどんな風になっているのか、現在の資産状況を公開します。 去年の配当金一覧はこちら▷投

資産運用：2019年3月までの投資履歴（初心者）

早いもので、投資を始めてから約半年が過ぎました。昨年末に結構大きな暴落がありましたが、投資信託の方はすでに回復しています。個別株と比べるとリスクが小さめ、という点でやっぱり長期の投...

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wealthnavi[ウェルスナビ]／VTI、VWOから分配金を受領（2019年1月）（2019年4月）

こんばんは。 ウェルスナビから先日、このようなメールをもらいました。 平成31年4月1日より、当社「約款集」等の書面を改訂いたします。主な変更内容は、以下のとおりです。 ■変更内容・手数料の計算に関し、従来は「預かり資産（預かり金銭及び有価証券）」の残高に応じて手数料をもらい受けておりましたが、平成31年4月1日からは、「預かり有価証券」の残高に応じて手数料をもらい受けるように変更いたします。・手数料の計算期間に関し、従来は「初回のご入金より7日間（入金日当日を含む）」は、手数料の計算期間に含めておりませんでしたが、平成31年4月1日からは、かかる規定を削除いたします。・クーリング・オフ制度に…

確定拠出年金(iDeCo)の利回り平均はどれくらいなのか、どれくらい儲かるのかを調べてみた

確定拠出年金(iDeCo)は所得税と住民税の節税効果がある制度ですから税金面ばかりが注目されがちです。しかし、運用もぜひ着目したいところ。

仮想通貨業界に春かな？

仮想通貨業界に春が来つつあるかなぁ。 という雰囲気が出てきました。   仮想通貨取引所の登録が進んだ…

2019年3月25日～29日の検証結果

  システムトレード実践検証結果 日中 オーバーナイト 公式サイト うちでのこづち ▲９０円 – ★…

外貨建ＭＭＦ 再投資のご案内 （兼）支払通知書が届きました（2019年3月）

こんばんは。 グラウンドで夜桜サッカー⚽️ pic.twitter.com/TjaliKt4fc— じゅん@投資家志望 (@jun_0017) March 30, 2019 先週の土曜日の夜も社会人サッカーの練習、日曜日も試合と楽しんだ週明けの月曜日、倒されたり、蹴られたりと身体にはそこそこ疲労の蓄積があります。打ち身の個所の筋肉痛が来ているようです。まだ、翌日に来るだけ身体は若い証拠と思っているんですが・・・。 今週の練習開始前からついにプロテインに手を出すことにしました。年齢が行くとなかなか疲労回復もしませんし、少しでも身体のケアをするべくドーピング剤に手を出した形です(笑)。 さてさて、…

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ガチガチ投資が人生を変える？米国大型株や海外ETFが有効な理由

投資で成功して人生の逆転を夢見ている人も多いと思います？この時に大幅上昇の銘柄を狙う方法をとりがちですが、私はガチガチ銘柄こそ近道だと考えています。金融資産が1億円を超えたkaoruの投資に対する手法を紹介します。