独立系no資産運用アドバイザー(IFA)とは? 国内IFAと海外IFAの違い。
ここ数年、iDeCoやNISA等の拡充により世間でよく聞くようになった「IFA」。
IFAとは、Independent Financial Adviserの略で「独立系ファイナンシャルアドバイザー」と呼ばれております。
現状の資産状況の分析や金融商品に関する説明など、資産運用のアドバイスを行う専門家の事を指します。
金融先進国と言われる米国では、独立系のファイナンシャルアドバイザーがいち早く普及してきました。
彼らの社会的地位は医師や弁護士などと並ぶほど高く、人生に不可欠な「専門家」として多くのアドバイザーが活躍しています。今やファイナンシャルアドバイザー全体の70%以上が独立系だとも言われています。
一方で、日本国内のIFA企業は900社、アドバイザー数は4,000名弱(2019年12月末現在)と言われており、欧米諸国と比較しまだまだ少ない状況ですが、資産運用の必要性が改めて認識されるようになった今、特定の金融機関に縛られない、幅広い解決手段とアドバイススキルを持つIFAの存在意義は確実に高まっています。
ここでは、皆さんがよく勘違いされるFP(ファイナンシャルプランナー)との違いについて解説していきます。
1.FP(ファイナンシャルプランナー)との違いは?
FPとは、年金、保険、投資、税制、生活設計などに関する専門知識を活かして、主に個人を対象として資産運用に関する相談に対応し、的確なアドバイスを行う仕事です。
よく、保険屋さんなどがFP資格を持っています!などと聞いたことがあるかと思いますが、保険だけではなくいわゆる「マネードクター」的な立場で幅広いアドバイスが出来る方のことを指します。
一方でIFAとは、金融アドバイザーの一種で、証券会社や銀行等から独立した人がその多くを占めています。
豊富な業界知識と経験を基に、市場動向の分析・資産配分の方法などに関するアドバイスや、株や債券、投資信託といった金融商品の説明とその販売仲介を行います。
FPとは違い、金融商品特に投資に特化した方の事を指します。
そう考えると、IFAとFPではそもそもの定義や仕事の守備範囲が全然違う事がわかりますね。
金融商品の提案と仲介における比較
FP
IFA
証券会社
(営業)
銀行窓口